ウェルスナビの特徴＆評判をチェック！
世界水準の金融アルゴリズム搭載ロボアドバイザー・ウェルスナビの特徴やメリット・デメリット、口コミ・評判などを紹介します。
株式や債券などによる資産運用は金融商品の選定・購入から再投資、リバランス、税金最適化といった流れを投資家が自分で行わなければなりませんでした。それらをすべて自動化してしまうのがウェルスナビです。
ノーベル賞受賞者の理論に基づいたアルゴリズムにより一人ひとりの年齢や資産額に合わせて最適化されたポートフォリオが自動で組まれ、利用者は知識がなくてもスマホさえあれば発注・積立・リバランスまですべて任せられます。
ウェルスナビではETF（上場投資信託）を中心に世界の1万銘柄以上に分散投資をしています。資産運用の成功にはその配分が重要ですが、個人では取引単位の制限があり最適配分での購入が難しくなっています。
そうした問題もなくウェルスナビが最適配分で資産運用が可能なのは1000分の1単位で取引できるミリトレを導入しているからです。毎月1万円での積立でもポートフォリオが組めるのはウェルスナビを通しているからです。
ロボアドバイザーによる資産運用はその仕組みをしっかり理解していないと、投資初心者にとっては怖いイメージがあって始められないことがあります。ウェルスナビではそうした不安を解消するためのセミナーを開催しています。
セミナーは動画で好きな時に視聴できるオンラインセミナーの他に参加費無料の対面で受けられる資産運用セミナーがあります。東京や大阪など主要都市で随時開催しており、ネットで簡単に参加申込みが可能です。
0円
取引ごとの売買手数料はかかりませんが預かり資産により以下の手数料がかかります。
0円
ロボアドバイザーに任せるため1日の合計取引を契約者がコントロールすることはありません。口座開設や自動積立やクイック入金、出金、為替手数料、為替スプレッド、リバランスに関する手数料は発生せずすべて無料です。
| 件数非公開 ※2019年12月24日現在 |
6～7つの海外上場ETFを投資対象とし、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資を行っています。投資先は米国株、日欧株、新興国株、米国債権、物価連動債、金、不動産で投資配分はホワイトペーパーで定期的に公開されます。 |
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| × ※2019年12月24日現在 |
ウェルスナビ(WealthNavi)ではNISAは取り扱っていません。 |
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| × ※2019年12月24日現在 |
ウェルスナビ(WealthNavi)ではiDeCoは取り扱っていません。 |
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ウェルスナビはロボアドバイザーによる自動運用が基本ですが、利用者のリスク許容度に応じてプランを決定します。リスク許容度は6つの質問に回答すると診断され目標金額の達成可能性がわかります。基本は最初に決めたプランで進めますが年齢や年収でリスク許容度は変わるため、利用者側で後から設定変更することもできます。
スマホから簡単にノーベル賞理論をベースにした資産運用ができるのが一番のメリットです。利用者の年収や年齢から最適なプランを提案してもらい、開始すれば運用のほとんどは自動化されているので手間がかかりません。また税負担が一定額を超えると自動繰延べ調整する「DeTAX」により効率のよい資産運用を実現します。
ウェルスナビでは最低投資金額が10万円からと設定されているため、他のロボアドバイザー比べると利用開始のためのハードルが少し高くなっています。また投資配分のバランス調整は自動的に行われますが下落相場の影響は受けますので、10年単位の長期的投資で考えないと希望通りの運用結果が出ない可能性があります。
コストやリスクがあっても勉強になる
運用手数料などコストがかかりリスクもありますが資産運用の一部をウェルスナビに任せることは勉強になります。低金利の貯蓄では目減りするばかりなので今の段階では正解だと思っていますし今後も資産を増やしたいです。
焦ったり無茶しなくなり精神的にも安定
これまでやってきた投資は自分流で損失もよく出していましたが、ウェルスナビにしてから安定した運用ができています。目減りして焦ったり無茶をしなくなり、淡々と最適な運用に導いてくれるので精神的にも安定します。
半信半疑だったがしっかり運用できてる
自動運用は最初大丈夫かなと半信半疑だったのですがスタートから3ヶ月で利益が出たのでよかったと思いました。仕事も忙しいし投資のことをよく知らない私でも画面に張り付く必要もなくしっかり運用できています。
操作性がよくて面倒な作業や判断がない
ウェルスナビは自動運用のサービスの中では一番有名で操作性の良さがあります。月一回積み立てを利用していますが、始めてから最もよいと感じたのは投資にありがちな面倒な作業や判断など手間がかからないことです。
ウェルスナビを実際に使っている人に話を聞いてみました。運用は初心者でもできる？実際はどのくらいの収入が見込めるの？操作はしやすい？などなど。投資初心者が気になるポイントを聞いてきたので、これから投資を始めようとしている人はぜひ参考にしてみてください。
ロボアドバイザーですので資産運用したくても投資の知識があまりないという理由でこれまで踏み切れなかった人におすすめです。優秀な運用実績もあり名前の知られたロボアドバイザーなので安心感があります。
また投資経験者でも今まであまり上手に運用できず手間をかけたくない人にも最適です。特に相場の下落局面で焦ってしまう性格の人は、感情に左右されないロボアドバイザーに任せたほうが冷静で着実な資産運用ができます。運用コストはかかりますが、投資の手間を考えたら安いと感じることができれば始めてみる価値はあるでしょう。
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