つみたてNISAとは、一定の条件のもとで購入した株式や投資信託について、そこから生まれる利益が非課税となる制度のこと。従来からある「一般NISA」とは、いくつかの条件が異なるものの、運用益が非課税になるという点においては、両者とも制度趣旨は同じです。
毎月コツコツと少額ずつ投資していきたい、というタイプの方には、一般NISAよりもつみたてNISAのほうがマッチしているでしょう。
東海東京証券でつみたてNISAを始めるためには、その前提として、同社に証券総合口座を開設しておかなければなりません。まだ開設していない場合には、先に証券総合口座の開設手続きを行いましょう。
証券総合口座を開設したのち、公式HPやコールセンターを通じてつみたてNISA口座を開設する方法、または最寄りの支店の窓口にてつみたて口座を開設する方法のいずれかを選択します。
東海東京証券の公式HPから入り「NISA→つみたてNISAはじめかせんか？→つみたてNISAの資料請求はこちら」の順で進みます。登場した画面に必須事項を入力して送信すれば、後日、口座開設キットが郵送されてきます。「NISA・iDeCo専用ダイヤル（0120-748-104）」に電話して同じキットを郵送してもらうことも可能です。
郵送された書類に必要事項を入力し、本人確認書類等の必要書類を添付して返送。東海東京証券で書類に不備がないことを確認し、かつ税務署の審査で「承認」を受けたうえで、つみたてNISA口座が開設されます。
お住まいの地域にある東海東京証券の支店にて、つみたてNISA口座を開設したい旨を申し出てください。その場で必要書類を記入し本人確認書類等を提出すれば、すぐに申し込みが完了します。二度手間にならないよう、事前に電話をして持参すべき書類の種類を確認しておきましょう。
支店で申し込んだのち、税務署での審査で「承認」されれば、つみたてNISA口座が開設されます。
つみたてNISA口座を申し込んだものの、税務署で「非承認」と判断された場合、東海東京証券では、当該つみたてNISA口座を無効にする手続きを行うことになります。無効となった場合、つみたてNISA口座を利用できなくなることにご注意ください。
なお、税務署から「非承認」とされる主な理由は、他の金融機関におけるNISA関連口座との重複です。すでに他の金融機関においてNISA関連口座を開設済みの場合、重複して申し込んだNISA関連口座は税務署により無効と判断されます。
東海東京証券のつみたてNISA口座では、商品（投資信託）の買付手数料が無料となっています。また、投資信託の運用中に発生する運用コスト「信託報酬」についても、一般的な投資信託に比べると割安です。
なお、つみたてNISAにおける「買付手数料無料」や「割安の信託報酬」は、国が定めた法令に準拠したもの。よって東海東京証券に限らず、どの証券会社においても対応は同じです。
東海東京証券のつみたてNISA口座では、国が定める一定の条件を満たした投資信託を取り扱っています。具体的には、日経平均などの株価指数に連動した「インデックスファンド」、国内外に幅広く分散投資をした「バランスファンド」など計9種類。割安銘柄だけを選別して運用している、有名な「ひふみ・プラス」も取り扱っています。
全体的には、投資初心者でも分かりやすい商品だけをセレクトしている印象です。
| 会社名称 | 東海東京証券株式会社 |
|---|---|
| 所在地 | 愛知県名古屋市中村区名駅4-7-1 |
| 電話番号 | 0120-746-104 |
| 上場企業名 | 東海東京フィナンシャル・ホールディングス株式会社（東証1部・8616） |
| 登録番号 | 関東財務局長（金商）第140号 |
| 設立 | 2008年10月8日 |
| 公式HP | http://www.tokaitokyo.co.jp/ |
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