つみたてNISAとは、一定の条件のもとで購入した株式や投資信託について、そこから生まれる利益が非課税となる制度のこと。従来からある「一般NISA」とは、いくつかの条件が異なるものの、運用益が非課税になるという点においては、両者とも制度趣旨は同じです。
毎月コツコツと少額ずつ投資していきたい、というタイプの方には、一般NISAよりもつみたてNISAのほうがマッチしているでしょう。
東海東京証券でつみたてNISAを始めるためには、その前提として、同社に証券総合口座を開設しておかなければなりません。まだ開設していない場合には、先に証券総合口座の開設手続きを行いましょう。
証券総合口座を開設したのち、公式HPやコールセンターを通じてつみたてNISA口座を開設する方法、または最寄りの支店の窓口にてつみたて口座を開設する方法のいずれかを選択します。
東海東京証券の公式HPから入り「NISA→つみたてNISAはじめかせんか?→つみたてNISAの資料請求はこちら」の順で進みます。登場した画面に必須事項を入力して送信すれば、後日、口座開設キットが郵送されてきます。「NISA・iDeCo専用ダイヤル(0120-748-104)」に電話して同じキットを郵送してもらうことも可能です。
郵送された書類に必要事項を入力し、本人確認書類等の必要書類を添付して返送。東海東京証券で書類に不備がないことを確認し、かつ税務署の審査で「承認」を受けたうえで、つみたてNISA口座が開設されます。
お住まいの地域にある東海東京証券の支店にて、つみたてNISA口座を開設したい旨を申し出てください。その場で必要書類を記入し本人確認書類等を提出すれば、すぐに申し込みが完了します。二度手間にならないよう、事前に電話をして持参すべき書類の種類を確認しておきましょう。
支店で申し込んだのち、税務署での審査で「承認」されれば、つみたてNISA口座が開設されます。
つみたてNISA口座を申し込んだものの、税務署で「非承認」と判断された場合、東海東京証券では、当該つみたてNISA口座を無効にする手続きを行うことになります。無効となった場合、つみたてNISA口座を利用できなくなることにご注意ください。
なお、税務署から「非承認」とされる主な理由は、他の金融機関におけるNISA関連口座との重複です。すでに他の金融機関においてNISA関連口座を開設済みの場合、重複して申し込んだNISA関連口座は税務署により無効と判断されます。
東海東京証券のつみたてNISA口座では、商品(投資信託)の買付手数料が無料となっています。また、投資信託の運用中に発生する運用コスト「信託報酬」についても、一般的な投資信託に比べると割安です。
なお、つみたてNISAにおける「買付手数料無料」や「割安の信託報酬」は、国が定めた法令に準拠したもの。よって東海東京証券に限らず、どの証券会社においても対応は同じです。
東海東京証券のつみたてNISA口座では、国が定める一定の条件を満たした投資信託を取り扱っています。具体的には、日経平均などの株価指数に連動した「インデックスファンド」、国内外に幅広く分散投資をした「バランスファンド」など計9種類。割安銘柄だけを選別して運用している、有名な「ひふみ・プラス」も取り扱っています。
全体的には、投資初心者でも分かりやすい商品だけをセレクトしている印象です。
商品名 | iFree 日経225インデックス |
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カテゴリ | 国内株式型 |
純資産 | 10,783百万円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.154% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、実質的には日本の株式市場に広く投資を行うファンド。基本的には日経平均株価に連動する値動きを目標に、運用が行われます。組み入れ銘柄は、日経平均株価を構成する225銘柄のうちの200銘柄以上。原則として等株数投資を行います。 |
商品名 | iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジなし) |
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カテゴリ | 海外株式型 |
純資産 | 5,027百万円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.209% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、実質的には海外市場の株式に幅広く投資を行うファンド。モルガンスタンレーが公表する著名な株価指数「MSCIコクサイ指数」をベンチマークに、これに連動する値動きを目標に運用します。必要に応じてポートフォリオのリバランスを行うなど、投資スタンスは柔軟です。原則として為替ヘッジを行いません。 |
商品名 | iFree 新興国株式インデックス |
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カテゴリ | 海外株式型 |
純資産 | 3,586百万円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.374% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、実質t系には新興諸国の株式に広く投資をするファンド。投資効率の視点から、株式だけではなくETF(上場投資信託)をファンドに組み入れることもあります。原則として為替ヘッジを行いません。2020年8月現在、コロナ暴落からの脱却に苦戦している状況。 |
商品名 | eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー) |
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カテゴリ | バランス型 |
純資産 | 2,024百万円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.55% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、日本を含む先進国の株式・公社債・リート(不動産投資信託)にバランス良く分散投資するファンド。目標リスク水準は6%程度。同コンセプトの5つあるシリーズのうち、もっとも低リスクで運用されている投資信託です。外貨建て資産については、原則として為替ヘッジを行いません。 |
商品名 | eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー) |
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カテゴリ | バランス型 |
純資産 | 1,471百万円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.55% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、日本を含む先進国の株式・公社債・リート(不動産投資信託)にバランス良く分散投資するファンド。目標リスク水準は9%程度。同コンセプトの5つあるシリーズのうち、2番目に低リスクで運用されている投資信託です。外貨建て資産については、原則として為替ヘッジを行いません。 |
商品名 | eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー) |
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カテゴリ | バランス型 |
純資産 | 4,294百万円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.55% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、日本を含む先進国の株式・公社債・リート(不動産投資信託)にバランス良く分散投資するファンド。目標リスク水準は12%程度。同コンセプトの5つあるシリーズのうち、3番目に低リスクで運用されている投資信託です。外貨建て資産については、原則として為替ヘッジを行いません。 |
商品名 | eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード) |
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カテゴリ | バランス型 |
純資産 | 2,378百万円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.55% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、日本を含む先進国の株式・公社債・リート(不動産投資信託)にバランス良く分散投資するファンド。目標リスク水準は16%程度。同コンセプトの5つあるシリーズのうち、2番目にハイリスクで運用されている投資信託です。外貨建て資産については、原則として為替ヘッジを行いません。 |
商品名 | eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー) |
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カテゴリ | バランス型 |
純資産 | 3,902百万円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.55% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、日本を含む先進国の株式・公社債・リート(不動産投資信託)にバランス良く分散投資するファンド。目標リスク水準は20%程度。同コンセプトの5つあるシリーズのうち、もっともハイリスクな投資信託です。外貨建て資産については、原則として為替ヘッジを行いません。 |
商品名 | ひふみプラス |
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カテゴリ | 国際株式型 |
純資産 | 496,538百万円 |
信託報酬(税込)/年 | 1.078% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、実質的には国内外の幅広い割安銘柄に投資をしているファンド。2012年に運用開始となって以来、6年後の2018年には基準価額(運用当初の元本)が4倍を突破。コロナ暴落を経験した2020年8月でもなお、4倍以上の水準をキープしています。国内を代表する優秀なファンドとして、幅広い投資家から人気。 |
会社名称 | 東海東京証券株式会社 |
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所在地 | 愛知県名古屋市中村区名駅4-7-1 |
電話番号 | 0120-746-104 |
上場企業名 | 東海東京フィナンシャル・ホールディングス株式会社(東証1部・8616) |
登録番号 | 関東財務局長(金商)第140号 |
設立 | 2008年10月8日 |
公式HP | http://www.tokaitokyo.co.jp/ |
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