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【SBI証券】ジュニアNISAの特徴と評判

SBI証券のジュニアNISAとは?

ジュニアNISAとは、未成年(0歳~19歳)の方を対象にしたNISA制度の一つ。一般NISAと同様、配当金や分配金、譲渡益などが非課税となる制度ですが、年間の非課税投資枠が80万円という点が、一般NISAとは異なります。

さまざまな目的で利用されているジュニアNISAですが、多くの方は、お子様の将来の教育資金の備えとして活用している模様。贈与税の基礎控除(年間110万円)の枠内で資産をお子様へ移動できる、という点もジュニアNISAの特徴の一つでしょう。

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ジュニアNISAの口座開設方法

ジュニアNISAの口座を開設する前提として、親権者における証券総合口座の開設、およびお子様の未成年口座の開設が必要となります。両口座を開設したのち、次のような流れでジュニアNISA口座を開設します。

STEP1 ジュニアNISA口座の開設に必要な書類の請求

SBI証券の公式サイトから、ジュニアNISA口座の開設に必要な書類を請求します。お子様と親権者の状況に応じた遷移先の指示に応じ、手続きを行ってください。

STEP2 必要書類の返送

SBI証券から送付された資料に目を通したうえで、ジュニアNISA口座の開設に必要な書類を返送します。お子様と親権者の「住居状況」により用意する書類が異なる点にご注意ください。

STEP3 税務署における審査

SBI証券に返送された書類を税務署がチェックします。チェックに要する期間は1~2週間ほど。問題がなければ、税務署からSBI証券へ「承認」の通知が届きます。

STEP4 ジュニアNISA口座の開設完了

税務署からSBI証券に「承認」の通知が届いたのち、SBI証券から親権者へジュニアNISA口座開設の通知がなされます。以後、ジュニアNISA口座内での取引が可能となります。

ジュニアNISA口座の無効手続き

SBI証券でジュニアNISAの口座開設をする以前に、すでに他の金融機関でジュニアNISA口座を開設済みの方、もしくは、過去に他の金融機関でジュニアNISA口座を開設したことがある方については、税務署の審査で「非承認」となることがあります。「非承認」となった場合、SBI証券が「仮」の状態で進めていたジュニアNISA口座の開設手続きが無効となるのでご注意ください。

ジュニアNISA口座が事後的に無効となった場合、それまでの間に買い付けた株式や投資信託等は、NISAの恩恵を受けられず課税対象となるので要注意。不安な方は、ジュニアNISA口座を開設したことがある他の金融機関において、所定の手続きを行っておくようにしましょう。

SBI証券のジュニアNISA手数料

SBI証券のジュニアNISA口座を通じた取引手数料について、国内株式(※1)の場合は買付・売却ともに、約定代金に関わらず恒久的に0円。海外ETF(※2)については、買付のみ約定代金に関わらず恒久的に0円となります。

  • ※1…現物株式、ETF、ETN、REIT
  • ※2…米国、中国、韓国

SBI証券のジュニアNISAで取り扱っている商品

国内株式

国内の証券取引所に上場している株式、および、株式に準じる上場銘柄のすべてが、SBI証券のジュニアNISA口座で売買が可能です。

具体的には、現物株式、ETF、REIT、ETNなどです。IPO(新規公開株)やPO(公募・売出)、立会外分売なども、ジュニアNISAを通じて取引ができます。

ただし、単元未満株の売買や信用取引をジュニアNISA口座で行うことはできない点にご注意ください。

外国株式

SBI証券のジュニアNISA口座では、2020年6月22日現在、世界9ヵ国の外国株式を購入することが可能です。具体的には、米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシアです。今後とも著しい成長が見込まれるASEAN諸国の一部が含まれているところは、海外市場に注目している投資家にとって、大変魅力的です。

なお主要なネット証券において、ジュニアNISAで外国株式を購入できる証券会社は、2020年6月22日時点でSBI証券のみとなります。

低コストファンド

低コストファンドとは、運用にかかるコストが低い投資信託のこと。特定の指数に連動した値動きをする投資信託(インデックスファンド)が、低コストファンドの代表と言われています。

運用中に差し引かれるコストが低いので、少額ずつコツコツと積み立てるタイプの運用に向いています。

バランス型投資信託

バランス型投資信託とは、国内外の様々な状況を勘案し、株式や債券などをバランス良く運用している投資信託のこと。プロのファンドマネージャーが詳細な調査や豊富な経験に基づいて運用するという性質上、低コストファンドよりも運用コストは高めです。ただし、半ば自動運用されている低コストファンドに比べ、リスク回避やリターン追求の姿勢が強い点がバランス型投資信託の魅力でもあります。

ジュニアNISAロールオーバーとは?

ジュニアNISA口座を経由した投資は、2023年に終了します。これ以降については、所定の手続きをとることで、口座名義人が20歳になる直前まで非課税期間を延長することができます(延長期間に新規買付することはできません)。この一連の手続きの流れのことを、ロールオーバーと言います。

なお、ジュニアNISA口座内で運用中、ロールオーバー手続きをせずに制度の終了を迎えた場合、NISAならではの非課税優遇措置を受けることができなくなってしまうのでご注意ください。

SBI証券の会社情報

会社名称 株式会社SBI証券
所在地 東京都港区六本木1-6-1
電話番号 0120-104-250
上場企業名 SBIホールディングス(東証1部・8473)
登録番号 関東財務局長(金商)第44号
設立 1944年3月30日
公式HP https://www.sbisec.co.jp/ETGate

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