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【SBI証券】NISAとつみたてNISAの違い

SBI証券のNISAとつみたてNISAの違い

NISAもつみたてNISAも、投資家に向けた優遇税制の一種という点では共通しています。株式投資などから得られた利益に対し、本来であれば所得税や住民税が課されるところ、一定の条件のもとで非課税になるという制度です。

この優遇制度を利用するためには、証券会社等で、NISAやつみたてNISAに対応した口座を開設しなければなりません。開設したNISA口座を経由して株式や投資信託等を購入すれば、自動的に優遇制度が適用となるという仕組みです。もちろん、確定申告も不要です。

自分で判断した銘柄を自分の判断したタイミングで、都度購入したいという方には、一般的なNISA口座がおすすめ。それに対し、月々同じ金額で同じ商品を自動買付してほしいという方には、つみたてNISAがおすすめ。自分の投資スタンスを再確認し、より自分に合ったほうのNISA口座を利用するようにしましょう。

NISAとつみたてNISAの主な違い

NISAとつみたてNISAの主な違いについて、以下6つの項目で比較しながら確認してみましょう。

非課税投資枠

NISAの非課税投資枠は、年間で120万円まで。それに対し、つみたてNISAの非課税投資枠は年間40万円まで。非課税期間を考慮せず、単純に年間の非課税投資枠で比較すれば、普通のNISAのほうが有利です。

非課税期間

NISAの非課税期間は、最長で5年間まで。それに対し、つみたてNISAの非課税期間は、最長で20年間まで。5年先や20年先まで追加投資を続けているかどうかは分かりませんが、単純に制度だけで比較した場合には、つみたてNISAのほうが有利となります。

口座開設期間

NISAの口座開設期間は2023年まで。それに対し、つみたてNISAの口座開設期間は2037年まで。双方には、ずいぶん大きな差があります。普通のNISA口座で取引をする予定の方は、急いだほうが良いでしょう。

非課税投資総額

NISAの非課税投資総額は、最大で600万円(年間120万円×最長5年間)。それに対し、つみたてNISAの非課税投資総額は最大800万円(年間40万円×最長20年間)。金額のみで比較すれば、つみたてNISAのほうが有利となります。

対象商品(予定)

NISA口座で買付が可能な対象商品は、上場株式や投資信託等になります。それに対し、つみたてNISA口座で買付が可能な対象商品は、一定の要件を備えた投資信託等になります(公募株式投資信託やETF)。

保有商品の移行

NISA口座では、非課税期間の5年間を過ぎた後、引き続き優遇税制が適用となるよう保有商品の移行(ロールオーバー)が可能です。それに対し、つみたてNISAでは、保有商品の移行ができません。なお、NISAからつみたてNISAへのロールオーバー、また、つみたてNISAからNISAへのロールオーバーも、制度上は認められていません。

SBI証券のNISAについて

数あるネット証券の中でも、SBI証券は、NISA口座の開設数が業界トップクラスで知られる証券会社。2020年6月時点で、実に150万ものNISA口座が開設されています。

SBI証券のNISA口座が多くの投資家から選ばれている理由は、第一に、国内株式と海外ETFの買付手数料が、実質無料であること。第二に、投資信託の取扱本数が2,569本と業界屈指の多さを誇ること。また、PTS取引を通じた夜間取引が可能な点も、SBI証券のNISAの魅力でしょう。

SBI証券のNISAサービスを確認する

SBI証券のつみたてNISAについて

SBI証券のつみたてNISAの主な特徴は2つ。1つ目が対象商品が豊富なこと。実に100本以上もの投資信託の中から、つみたてNISA用の商品を選ぶことができます。

2つ目が「積立方式」が多彩なこと。他の証券会社の大半は「毎月積立方式」の一種類しか用意していませんが、SBI証券では、「毎月積立方式」の他にも、「毎週積立方式」や「毎日積立方式」を選ぶことも可能。どの方式を選んでも手数料は無料な点も、SBI証券のつみたてNISAの大きな特徴でしょう。

SBI証券のつみたてNISAとは?

SBI証券のジュニアNISAについて

SBI証券のジュニアNISAの主な特徴は3つ。

  • 取扱商品が豊富なこと。
    先にも触れた通り、業界屈指ともなる2,569本の投資信託の中からジュニアNISA用の商品を選ぶことができます。
  • 国内株式や海外ETFの買付手数料が無料なこと。
    国内株式については、売却時の手数料も無料です。
  • 100円からの少額積立が可能なこと。
    その時々の資産状況に応じ、投資金額を自由に設定することができます。

SBI証券のジュニアNISAとは?

SBI証券の会社情報

本文2
会社名称 株式会社SBI証券
所在地 東京都港区六本木1-6-1
電話番号 0120-104-250
上場企業名 SBIホールディングス(東証1部・8473)
登録番号 関東財務局長(金商)第44号
設立 1944年3月30日
公式HP https://www.sbisec.co.jp/ETGate
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