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【楽天証券】ジュニアNISAの特徴と始め方

楽天証券のジュニアNISAとは?

ジュニアNISA口座とは、0歳から19歳の方を対象としたNISA制度の一つ。投資から生じた各種利益が非課税になる点は一般NISAと共通していますが、年間の非課税投資額の上限が80万円である点が、一般NISAとは異なります(一般NISAは120万円)。

ジュニアNISAを活用している方の大半は、お子様の教育資金の積み立てを目的にしている模様。また中には、贈与税の基礎控除額(年間110万円まで)の枠内でジュニアNISAに資産を移動できる、という点に注目している人もいるようです。

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ジュニアNISAの口座開設方法

楽天証券でジュニアNISA口座を開設するに及び、前提として、親権者が楽天証券に総合口座を開設していなければなりません。総合口座を開設したうえで、次のような流れでジュニアNISA口座を開設しましょう。

未成年口座を開設済みの場合

すでにお子様が未成年口座を開設している場合には、ジュニアNISA口座の開設手続きのみを行います。

楽天証券公式サイトから「ジュニアNISA口座申込み」をクリック。楽天証券から送られてくる手続書類にもれなく記入のうえ、本人確認書類やマイナンバーのコピー等の必要書類を添付し、楽天証券へ返送します。のち、楽天証券および税務署の審査を経てジュニアNISA口座での取引が可能となります。

未成年口座を未開設の場合

お子様が未成年口座を開設していない場合には、未成年口座とジュニアNISA口座の開設を同時に行います。

楽天証券公式サイトから「未成年口座・ジュニアNISA口座同時申込み」をクリック。楽天証券から送られてくる書類に必要事項を記入のうえ、マイナンバーのコピー等の必要書類を添付して楽天証券へ返送します。

のち、楽天証券からるグイン情報が簡易書留で到着。税務署における審査にも問題がなければ、ジュニアNISA口座の利用が可能となります。

ジュニアNISA口座の無効手続き

他社でNISA口座やジュニアNISA口座を開設済みの場合、税務署の審査により、楽天証券のジュニアNISA開設が「非承認」となる場合があります。この場合、楽天証券では受け付けていたジュニアNISA口座の無効手続きを行うことになるので注意してください。

なお、無効となる前にジュニアNISA口座を通じて商品を買い付けていた場合、その商品は一般口座へと移管されます。一般口座の商品は課税対象になることを了承しておきましょう。

楽天証券のジュニアNISA手数料

楽天証券のジュニアNISA口座では、国内株式の売買手数料が無料です。現物株式だけではなく、ETFやREITなど、株式に準じた上場銘柄の売買手数料も無料です。また、投資信託の買付手数料も無料となります。

なおジュニアNISA口座を通じて国内株式を買う場合、実質的に手数料は無料となるものの、一時的に手数料相当額の現金が拘束されることを理解しておきましょう。つまり、ジュニアNISA口座を経由して国内株式を買う場合には、一時的に「株式の買付代金+手数料」分の現金が必要になる、ということです。

楽天証券のジュニアNISAで取り扱っている商品

楽天証券のジュニアNISAでは、国内株式と投資信託を購入することが可能です。国内株式とは、国内の証券取引所に上場している現物株式のこと。加えて、ETFやREITなど現物株式に準じた上場銘柄も、ジュニアNISA口座での取引対象となります。

投資信託については、楽天証券で取り扱っている大半の商品を購入することが可能。さまざまなコンセプトの投資信託が、実に2,000種類以上も用意されています。

楽天証券のジュニアJNISAの注意点

楽天証券に限らず、どの証券会社でジュニアNISA口座を開設するのであれ、共通するいくつかの注意点があります。最大の注意点は、「いったんジュニアNISA口座に入金したお金は、原則として18歳まで引き出せない」ということ。商品を買っていない現金の状態であっても、本人が18歳になるまで、原則として引き出せません。

また、ジュニアNISA口座は一人1口しか設定できない点にも注意してください。一人で複数の金融機関にジュニアNISA口座を開設することはできません。

楽天証券の会社情報

会社名称 楽天証券株式会社
所在地 東京都世田谷区玉川1-14-1
電話番号 0120-188-547
上場企業名 楽天株式会社(東証1部・4755)
登録番号 関東財務局長(金商)第195号
設立 1999年3月24日
公式HP https://www.rakuten-sec.co.jp/

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