ジュニアNISA口座とは、0歳から19歳の方を対象としたNISA制度の一つ。投資から生じた各種利益が非課税になる点は一般NISAと共通していますが、年間の非課税投資額の上限が80万円である点が、一般NISAとは異なります(一般NISAは120万円)。
ジュニアNISAを活用している方の大半は、お子様の教育資金の積み立てを目的にしている模様。また中には、贈与税の基礎控除額(年間110万円まで)の枠内でジュニアNISAに資産を移動できる、という点に注目している人もいるようです。
楽天証券でジュニアNISA口座を開設するに及び、前提として、親権者が楽天証券に総合口座を開設していなければなりません。総合口座を開設したうえで、次のような流れでジュニアNISA口座を開設しましょう。
すでにお子様が未成年口座を開設している場合には、ジュニアNISA口座の開設手続きのみを行います。
楽天証券公式サイトから「ジュニアNISA口座申込み」をクリック。楽天証券から送られてくる手続書類にもれなく記入のうえ、本人確認書類やマイナンバーのコピー等の必要書類を添付し、楽天証券へ返送します。のち、楽天証券および税務署の審査を経てジュニアNISA口座での取引が可能となります。
お子様が未成年口座を開設していない場合には、未成年口座とジュニアNISA口座の開設を同時に行います。
楽天証券公式サイトから「未成年口座・ジュニアNISA口座同時申込み」をクリック。楽天証券から送られてくる書類に必要事項を記入のうえ、マイナンバーのコピー等の必要書類を添付して楽天証券へ返送します。
のち、楽天証券からるグイン情報が簡易書留で到着。税務署における審査にも問題がなければ、ジュニアNISA口座の利用が可能となります。
他社でNISA口座やジュニアNISA口座を開設済みの場合、税務署の審査により、楽天証券のジュニアNISA開設が「非承認」となる場合があります。この場合、楽天証券では受け付けていたジュニアNISA口座の無効手続きを行うことになるので注意してください。
なお、無効となる前にジュニアNISA口座を通じて商品を買い付けていた場合、その商品は一般口座へと移管されます。一般口座の商品は課税対象になることを了承しておきましょう。
取扱い商品数 | 取引所 | IPO銘柄 | 手数料 |
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4,108件 | 東証/名証 | 12 | 無料 |
楽天証券のジュニアNISA口座では、国内株式の売買手数料が無料です。現物株式だけではなく、ETFやREITなど、株式に準じた上場銘柄の売買手数料も無料です。また、投資信託の買付手数料も無料となります。
なおジュニアNISA口座を通じて国内株式を買う場合、実質的に手数料は無料となるものの、一時的に手数料相当額の現金が拘束されることを理解しておきましょう。つまり、ジュニアNISA口座を経由して国内株式を買う場合には、一時的に「株式の買付代金+手数料」分の現金が必要になる、ということです。
楽天証券のジュニアNISAでは、国内株式と投資信託を購入することが可能です。国内株式とは、国内の証券取引所に上場している現物株式のこと。加えて、ETFやREITなど現物株式に準じた上場銘柄も、ジュニアNISA口座での取引対象となります。
投資信託については、楽天証券で取り扱っている大半の商品を購入することが可能。さまざまなコンセプトの投資信託が、実に2,000種類以上も用意されています。
商品名 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) |
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カテゴリ | 米国株式-為替ヘッジ無し |
純資産 | 1399.84億円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.0968% |
商品内容 | 「S&P500インデックスマザーファンド」への投資を通じ、実質的にアメリカ株式市場の「S&P500」採用銘柄に投資をするファンド。「S&P500」と同じ値動きになることを目標に運用します。2020年8月17日現在、楽天証券が扱っている投資信託の中では、買付ランキング1位。 |
商品名 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) |
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カテゴリ | 米国株式-為替ヘッジ無し |
純資産 | 1281.61億円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.162% |
商品内容 | 「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」への投資を通じ、実質的にはアメリカの株式市場全体に投資を行うファンド。具体的には「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」と同じ値動きをすることを目標に運用を行います。原則として為替ヘッジを行いません。 |
商品名 | LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド(愛称:LOSA 投資の王道) |
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カテゴリ | バランス(固定配分・中リスク)-為替ヘッジ無し |
純資産 | 46.29億円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.6335% |
商品内容 | 主に、バンガード(アメリカ)が設定する株価指数連動型の投資信託に投資を行うことで、実質的には世界各国の多彩な資産に分散投資をするファンド。組み入れ比率は、株式が55%、債権が35%、リートが10%程度を目安としています。外貨建て資産における為替ヘッジは行いません。 |
商品名 | 三菱UFJ 純金ファンド(愛称:ファインゴールド) |
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カテゴリ | 金関連-為替ヘッジ有り |
純資産 | 420.95億円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.99% |
商品内容 | 主に「純金上場信託(現物国内保管型)」に投資を行うことで、実質的には国内取引所における金価格に連動した値動きを目指すファンドです。ちなみに「純金上場信託(現物国内保管型)」は、国内に存在する金を裏付け資産としていることから、国内の金価格をほぼ正確に反映します。外国の金への投資は行いません。 |
商品名 | ひふみプラス |
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カテゴリ | 国内株式 |
純資産 | 5096.14億円 |
信託報酬(税込)/年 | 1.078% |
商品内容 | 「ひふみ投信マザーファンド」への投資を通じ、実質的には国内外の株式に幅広く投資をするファンド。世界中の市場にある割安銘柄を見つけるのが得意な投資信託です。2012年5月に設定されて以来、2020年8月現在までに基準価額が4.3倍以上まで上昇。非常に成績優秀なファンドとして有名です。 |
商品名 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス |
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カテゴリ | 先進国株式(広域)-為替ヘッジ無し |
純資産 | 1212.29億円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.1023% |
商品内容 | 主に「外国株式インデックスマザーファンド」への投資を通じ、実質的には日本以外の先進国の株式に幅広く投資をするファンド。モルガンスタンレー発表の株価指数「MSCIコクサイ・インデックス」の値動きと連動した投資成果を目指します。先物取引を組み入れたり為替ヘッジを行わなかったり等、ハイリスク・ハイリターン型の投資信託。 |
商品名 | ニッセイ外国株式インデックスファンド |
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カテゴリ | 先進国株式(広域)-為替ヘッジ無し |
純資産 | 1936.68億円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.1023% |
商品内容 | 主に「ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド」への投資を通じ、実質的には日本以外の主要先進国の株式に広く投資をするファンド。モルガンスタンレー発表の株価指数「MSCIコクサイ・インデックス」に連動する値動きを目指します。購入時・換金時の手数料はかかりません。 |
商品名 | ブラジル株式ツインαファンド(毎月分配型)ツインα・コース |
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カテゴリ | ブラジル・中南米株式-為替ヘッジ無し |
純資産 | 157.16億円 |
信託報酬(税込)/年 | 1.813% |
商品内容 | 「クレディ・スイス・ユニバーサル・トラスト(ケイマン)III-ブラジル株式アルファ・ファンド」への投資を通じ、実質的にはブラジルの株式市場の登場投資信託へ米ドル建てで投資するファンドです。原則として為替ヘッジはなし。1口あたり30~45円程度の分配金が毎月支払われます(金額は運用成果による)。 |
商品名 | ピクテ・バイオ医薬品ファンド(毎月決算型)為替ヘッジなしコース |
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カテゴリ | 米国株式-為替ヘッジ無し |
純資産 | 665.04億円 |
信託報酬(税込)/年 | 2.09% |
商品内容 | 「ピクテ・バイオ医薬品マザーファンド」への投資を通じ、実質的には世界のバイオ医薬品関連企業に投資をするファンド。毎月決算を行い、原則として毎月分配を行っているものの、運用成果が良好なことから基準価額は下げていません。 |
商品名 | ベトナム成長株インカムファンド |
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カテゴリ | 新興国株式(その他単一国)-為替ヘッジ無し |
純資産 | 1.881% |
信託報酬(税込)/年 | 259.51億円 |
商品内容 | 「ベトナム成長株インカムマザーファンド」への投資を通じ、実質的にはベトナムの証券取引所に上場する株式、および世界中の証券取引所に上場するベトナム関連の株式に投資をするファンド。数ヶ月に1度のペースで分配金が出ることもあり。原則として為替ヘッジを行いません。 |
楽天証券に限らず、どの証券会社でジュニアNISA口座を開設するのであれ、共通するいくつかの注意点があります。最大の注意点は、「いったんジュニアNISA口座に入金したお金は、原則として18歳まで引き出せない」ということ。商品を買っていない現金の状態であっても、本人が18歳になるまで、原則として引き出せません。
また、ジュニアNISA口座は一人1口しか設定できない点にも注意してください。一人で複数の金融機関にジュニアNISA口座を開設することはできません。
会社名称 | 楽天証券株式会社 |
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所在地 | 東京都世田谷区玉川1-14-1 |
電話番号 | 0120-188-547 |
上場企業名 | 楽天株式会社(東証1部・4755) |
登録番号 | 関東財務局長(金商)第195号 |
設立 | 1999年3月24日 |
公式HP | https://www.rakuten-sec.co.jp/ |
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