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【楽天証券】つみたてNISAの特徴と始め方

楽天証券のつみたてつみたてNISAとは?

つみたてNISAとは、従来のNISA制度に加えて、新たに2018年からスタートした制度。保有中の運用商品から生まれる配当金や分配金、売却益などが非課税になるという点では従来のNISAと同じなのですが、「年間の投資金額が40万円まで」「非課税期間が最長20年まで」という点において、従来型のNISAとは大きく異なります。

毎月定額でコツコツと資産を積み重ねていきたい、という方には、従来型のNISAよりもつみたてNISAのほうが適しているかもしれません。

楽天証券のNISAサービスについて見る

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つみたてNISAの口座開設方法

楽天証券でつみたてNISAの口座を開設する方法には、WEBを経由する方法と書面の郵送による方法の2種類があります。もちろん、どちらの方法を選んでも確実につみたてNISAの口座が開設されますが、よりスピーディかつ簡易的に口座開設したい方には、WEBによる手続きをおすすめします。

WEB手続きの流れ

楽天証券に総合口座をお持ちの方は、同社公式サイト内の「NISA口座申込み」から入り、本人確認書類をアップロードしてください。楽天証券から受付完了メールが届いたら、つみたてNISA口座での取引が可能となります。

楽天証券に総合口座をお持ちでない方は、同社公式サイト内の「総合口座・NISA口座同時申込み」から入り、本人確認書類をアップロードします。のち楽天証券から郵送されるログイン情報でログインし、初期設定とマイナンバー登録を済ませれば、つみたてNISA口座での取引が可能となります。

書面の手続きの流れ

楽天証券に総合口座をお持ちの方は、同社公式サイト内の「NISA口座申込み」から入り「郵送で提出」を選択。楽天証券から届く申込書に必要事項を記入し、本人確認書類コピーとともに返送します。楽天証券から受付完了メールが届き次第、つみたてNISA口座での取引が可能となります。

楽天証券に総合口座をお持ちでない方は、同社公式サイト内の「総合口座・NISA口座同時申込み」から入り「郵送で提出」を選択。楽天証券から届く申込書に必要事項を記入し、本人確認書類・マイナンバーのコピーとともに返送します。のち楽天証券から郵送されるログイン情報でログインし、初期設定とマイナンバー登録を済ませれば、つみたてNISA口座での取引が可能となります。

つみたてNISA口座の無効手続き

すでに他社でNISA口座やつみたてNISA口座を持っている方は、楽天証券でのつみたてNISA口座の開設に際し、税務署から「非承認」と判断されることがあります。かりに「非承認」となった場合には、楽天証券で開設されていたつみたてNISA口座が無効となり、同口座を使って買い付けていた商品はすべて一般口座へと移管されます。

なお、NISA関連口座とは異なり、一般口座には非課税の適用がありません。税務署からの「非承認」が不安な方は、NISA口座を開設済みの他社にて、必要な手続きを済ませておくようにしましょう。

楽天証券のつみたてNISA手数料

取扱い商品数 取引所 IPO銘柄 手数料
4,108件 東証/名証 12 無料

楽天証券のつみたてNISA口座では、商品の買付手数料が無料となっています。ちなみに楽天証券に限らず、どの証券会社においても、つみたてNISA口座における販売手数料は無料にする旨が政令で定められています。

ただし、運用期間中の信託報酬は有料です。詳細は各商品のパンフレット等で確認してください。

楽天証券のつみたてNISAで取り扱っている商品

2020年6月19日現在、楽天証券のつみたてNISAでは、158種類の投資信託が購入可能商品として用意されています。具体的な商品の中身としては、安定性が魅力の先進国インデックスファンド、高い成長性に期待する新興国株式ファンド、国内の不動産投信で運用するJリートファンドなど、非常に多彩。タイプの異なる商品が多数用意されているので、どんな投資スタンスの方でも、きっとお好みの運用商品が見つかることでしょう。

楽天証券のつみたてNISA
の使い方

楽天証券のNISAの使い方

ログイン画面

STEP1:ログイン画面

まずは、公式HP上の右上の「ログイン」をクリックし、ログインIDとパスワードを入力します。

管理画面

管理画面を開くと、現在保有資産を一覧を見ることができます。

購入画面

STEP2:商品購入

メニュー部分をクリックすると、そのサービス画面に行きます。つみたてNISAを選択すると、現在購入しているファンド名が表示されました。

積立NISAの画面

つみたてNISAの画面では、ファンドを探したり、積み立て設定を見たり、購入・売却履歴を見たりすることができます。全体的にすっきりとしていて、見やすいです。

楽天証券のつみたてNISA口座を開設する

楽天証券のつみたてNISA口座で扱っている商品の例

商品名 野村インデックスファンド・JPX日経400(愛称:unds-i JPX日経400)
カテゴリ 国内株式
純資産 76.13億円
信託報酬(税込)/年 0.44%
商品内容 国内株式市場を主要な投資対象とし、主に株価指数「JPX400」の値動きに連動した運用成果を目指す投資信託。原則として「JPX400」の組み入れ銘柄、または組み入れが決まった銘柄に投資を行います。2014年3月に設定されて以来、2020年8月現在で基準価額が約1.4倍に上昇。
商品名 年金積立 Jグロース(愛称:つみたてJグロース)
カテゴリ 国内株式
純資産 311.28億円
信託報酬(税込)/年 0.902%
商品内容 「Jグロース マザーファンド」への投資を通じ、国内株式のうち、実質的には自己資本比率が高い銘柄、高い成長率が期待できる銘柄、株主への利益還元が期待できる銘柄に対して投資を行うファンド。TOPIXをベンチマークに、これを上回る運用成果を目指します。100円からの積立投資が可能。
商品名 eMAXIS バランス(8資産均等型)
カテゴリ バランス(固定配分・中リスク)-為替ヘッジ無し
純資産 311.50億円
信託報酬(税込)/年 0.55%
商品内容 複数のマザーファンドへの投資を通じ、実質的には世界(日本含む)の株式、不動産投資信託(リート)、公社債に投資をするファンド。各マザーファンドが基準とする指数をベースに合成ベンチマークを設定し、このベンチマークを上回る運用成果を目指します。外貨建て資産については、原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
カテゴリ バランス(固定配分・中リスク)-為替ヘッジ無し
純資産 68.20億円
信託報酬(税込)/年 0.154%
商品内容 国内株式、海外株式、国内債券、海外債券をそれぞれ25%ずつ均等に組み入れたバランス型ファンド。構成が非常にシンプルで分かりやすいので、投資初心者のつみたてNISA向けとしておすすめのファンドです。海外資産については、原則として為替ヘッジなし。購入手数料や換金手数料はありません。
商品名 フィデリティ・米国優良株・ファンド
カテゴリ 米国株式-為替ヘッジ無し
純資産 290.97億円
信託報酬(税込)/年 1.639%
商品内容 「フィデリティ・米国優良株・マザーファンド」への投資を通じ、実質的には姪国株式市場の上場している優良銘柄への分散投資を行います。ベンチマークはS&P500で、原則として為替ヘッジを行いません。1998年4月に設定された息の長いファンドで、設定以来、2020年8月現在の基準価額は2.5倍前後となっています。
商品名 たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>
カテゴリ 先進国株式(広域)-為替ヘッジ有り
純資産 82.80億円
信託報酬(税込)/年 0.22%
商品内容 「外国株式パッシブ・ファンド・マザーファンド」への投資を通じ、実質的には先進国を中心とした幅広い株式に投資。モルガンスタンレーが公表する株価指数「MSCIコクサイ・インデックス」に連動する値動きを目指して運用します。原則として為替ヘッジを行います。
商品名 SMT 新興国株式インデックス・オープン
カテゴリ 新興国株式(広域)-為替ヘッジ無し
純資産 226.85億円
信託報酬(税込)/年 0.66%
商品内容 主に「新興国株式インデックス マザーファンド」への投資を通じ、実質的には「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」に連動した値動きを目指して運用するファンド。原則として為替ヘッジを行いません。2008年に設定されて以来、2020年8月現在までに基準価額が2.7倍前後まで上昇しています。
商品名 三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)(愛称:マイパッケージ)
カテゴリ バランス(固定配分・高リスク)-為替ヘッジ無し
純資産 169.28億円
信託報酬(税込)/年 0.264%
商品内容 主に、「国内株式インデックス・マザーファンド(B号)」「国内債券パッシブ・マザーファンド」「外国株式インデックス・マザーファンド」「外国債券パッシブ・マザーファンド」への投資を通じ、実質的に国内外の株式や公社債にバランス良く投資をするタイプのファンド。原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 ひふみプラス
カテゴリ 国内株式
純資産 5096.14億円
信託報酬(税込)/年 1.078%
商品内容 「ひふみ投信マザーファンド」への投資を通じ、実質的には国内外の幅広い株式に投資を行います。銘柄研究を通じた割安株のセレクトがベース。株式市場の状況に応じ、ファンドへの株式の組み入れ比率を柔軟に変更します。2012年に設定以来、2020年8月現在出基準価額が4倍以上に上昇。大人気の商品です。
商品名 SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))
カテゴリ 先進国・新興国株式(広域)-為替ヘッジ無し
純資産 87.48 億円
信託報酬(税込)/年 0.1102%
商品内容 主に「グローバル株式インデックスマザーファンド」への投資を通じ、実質的には日本を含む世界(新興国も含む)の株式に幅広く投資を行います。ベンチマークは「FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス」。原則として為替ヘッジを行いません。

楽天証券の会社情報

会社名称 楽天証券株式会社
所在地 東京都世田谷区玉川1-14-1
電話番号 0120-188-547
上場企業名 楽天株式会社(東証1部・4755)
登録番号 関東財務局長(金商)第195号
設立 1999年3月24日
公式HP https://www.rakuten-sec.co.jp/

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