投資初心者・文系女子のためのネット証券はじめてガイド » NISAに強いネット証券会社一覧 » 【楽天証券】NISAとつみたてNISAの違い » 【楽天証券】つみたてNISAの特徴と始め方
B!ブックマーク Twitter Facebook LINE

【楽天証券】つみたてNISAの特徴と始め方

楽天証券のつみたてつみたてNISAとは?

つみたてNISAとは、従来のNISA制度に加えて、新たに2018年からスタートした制度。保有中の運用商品から生まれる配当金や分配金、売却益などが非課税になるという点では従来のNISAと同じなのですが、「年間の投資金額が40万円まで」「非課税期間が最長20年まで」という点において、従来型のNISAとは大きく異なります。

毎月定額でコツコツと資産を積み重ねていきたい、という方には、従来型のNISAよりもつみたてNISAのほうが適しているかもしれません。

楽天証券のNISAサービスについて見る

NISAでおすすめの会社一覧を見る

つみたてNISAの口座開設方法

楽天証券でつみたてNISAの口座を開設する方法には、WEBを経由する方法と書面の郵送による方法の2種類があります。もちろん、どちらの方法を選んでも確実につみたてNISAの口座が開設されますが、よりスピーディかつ簡易的に口座開設したい方には、WEBによる手続きをおすすめします。

WEB手続きの流れ

楽天証券に総合口座をお持ちの方は、同社公式サイト内の「NISA口座申込み」から入り、本人確認書類をアップロードしてください。楽天証券から受付完了メールが届いたら、つみたてNISA口座での取引が可能となります。

楽天証券に総合口座をお持ちでない方は、同社公式サイト内の「総合口座・NISA口座同時申込み」から入り、本人確認書類をアップロードします。のち楽天証券から郵送されるログイン情報でログインし、初期設定とマイナンバー登録を済ませれば、つみたてNISA口座での取引が可能となります。

書面の手続きの流れ

楽天証券に総合口座をお持ちの方は、同社公式サイト内の「NISA口座申込み」から入り「郵送で提出」を選択。楽天証券から届く申込書に必要事項を記入し、本人確認書類コピーとともに返送します。楽天証券から受付完了メールが届き次第、つみたてNISA口座での取引が可能となります。

楽天証券に総合口座をお持ちでない方は、同社公式サイト内の「総合口座・NISA口座同時申込み」から入り「郵送で提出」を選択。楽天証券から届く申込書に必要事項を記入し、本人確認書類・マイナンバーのコピーとともに返送します。のち楽天証券から郵送されるログイン情報でログインし、初期設定とマイナンバー登録を済ませれば、つみたてNISA口座での取引が可能となります。

つみたてNISA口座の無効手続き

すでに他社でNISA口座やつみたてNISA口座を持っている方は、楽天証券でのつみたてNISA口座の開設に際し、税務署から「非承認」と判断されることがあります。かりに「非承認」となった場合には、楽天証券で開設されていたつみたてNISA口座が無効となり、同口座を使って買い付けていた商品はすべて一般口座へと移管されます。

なお、NISA関連口座とは異なり、一般口座には非課税の適用がありません。税務署からの「非承認」が不安な方は、NISA口座を開設済みの他社にて、必要な手続きを済ませておくようにしましょう。

楽天証券のつみたてNISA手数料

楽天証券のつみたてNISA口座では、商品の買付手数料が無料となっています。ちなみに楽天証券に限らず、どの証券会社においても、つみたてNISA口座における販売手数料は無料にする旨が政令で定められています。

ただし、運用期間中の信託報酬は有料です。詳細は各商品のパンフレット等で確認してください。

楽天証券のつみたてNISAで取り扱っている商品

2020年6月19日現在、楽天証券のつみたてNISAでは、158種類の投資信託が購入可能商品として用意されています。具体的な商品の中身としては、安定性が魅力の先進国インデックスファンド、高い成長性に期待する新興国株式ファンド、国内の不動産投信で運用するJリートファンドなど、非常に多彩。タイプの異なる商品が多数用意されているので、どんな投資スタンスの方でも、きっとお好みの運用商品が見つかることでしょう。

楽天証券のつみたてNISA
の使い方

楽天証券のNISAの使い方

ログイン画面

STEP1:ログイン画面

まずは、公式HP上の右上の「ログイン」をクリックし、ログインIDとパスワードを入力します。

管理画面

管理画面を開くと、現在保有資産を一覧を見ることができます。

購入画面

STEP2:商品購入

メニュー部分をクリックすると、そのサービス画面に行きます。つみたてNISAを選択すると、現在購入しているファンド名が表示されました。

積立NISAの画面

つみたてNISAの画面では、ファンドを探したり、積み立て設定を見たり、購入・売却履歴を見たりすることができます。全体的にすっきりとしていて、見やすいです。

楽天証券の会社情報

会社名称 楽天証券株式会社
所在地 東京都世田谷区玉川1-14-1
電話番号 0120-188-547
上場企業名 楽天株式会社(東証1部・4755)
登録番号 関東財務局長(金商)第195号
設立 1999年3月24日
公式HP https://www.rakuten-sec.co.jp/

この記事も読まれています。

【投資用語】反動高

【投資用語】パッシブ運用

【楽天証券】ETFの特徴と評判

【投資用語】半値押し

こちらもおすすめ!
ピックアップ記事
女性

投資ビギナーにはどっち?
SBI証券と楽天証券を徹底比較!>>

星の数ほどもあるネット証券会社の中でも、とくに人気が高い「SBI証券」と「楽天証券」の大手2社を、投資ビギナーさん目線でくわし~く比較!はじめて証券口座を開設するときに、ネット証券選びの参考にどうぞ♪

猫と女の子

ド文系・投資初心者・30代女子が
ネット証券をはじめてみた!>>

「具体的な投資の始め方がわからない!」という方、必見。投資知識ゼロのド文系アラサー編集者・岡部エリーさんが、お金のプロである中島翔先生に教わりながら、投資の世界に一歩を踏み出す、投資体験レポート!

山口京子先生

ここがわからん!
投資はじめて女子のための
資産運用“超”基礎知識>>

敷居が高い?難しい?大丈夫!投資はじめて女子のために、「これだけは押さえておきたい!」という資産運用の基礎知識をまとめました。コンテンツ監修はファイナンシャル・プランナーの山口京子さんです。

当サイト掲載企業・サービス業者一覧

【SBI証券】■商号:株式会社SBI証券 金融商品取引業者■登録番号:関東財務局長(金商)第44号■加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会 【楽天証券】■商号:楽天証券株式会社(金融商品取引業者)■登録番号:関東財務局長(金商)第195号■加入協会:日本証券業協会/ 一般社団法人金融先物取引業協会/ 一般社団法人第二種金融商品取引業協会/ 日本商品先物取引協会/ 一般社団法人日本投資顧問業協会 【松井証券】■商号:松井証券株式会社■登録番号:関東財務局長(金商)第164号■加入協会:日本証券業協会/一般社団法人金融先物取引業協会 【マネックス証券】■商号:マネックス証券株式会社■登録番号:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第165号■加入協会:日本証券業協会/一般社団法人 金融先物取引業協会/一般社団法人 日本投資顧問業協会 【カブドットコム(auカブコム証券)】■商号:auカブコム証券株式会社■登録番号:関東財務局長(金商)第61号■加入協会:日本証券業協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 【岡三オンライン証券】■商号:岡三オンライン証券株式会社■登録番号:関東財務局長(金商)第52号■加入協会:日本証券業協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会/ 一般社団法人 日本投資顧問業協会 【ライブスター証券】■商号:株式会社ライブスター証券■登録番号:関東財務局長(金商)第8号■加入協会:日本証券業協会 【DMM.com証券】■商号:株式会社DMM.com証券■登録番号:平成19年9月30日 第一種金融商品取引業/ 平成23年1月1日 商品先物取引業/ 平成29年6月27日 第二種金融商品取引業/ 関東財務局長(金商)第1629号■加入協会:日本証券業協会(協会員番号1105)/ 一般社団法人 金融先物取引業協会(協会員番号1145)/ 日本投資者保護基金/ 日本商品先物取引協会/ 一般社団法人 第ニ種金融商品取引業協会(協会員番号480) 【SMBC日興証券】■商号:SMBC日興証券株式会社■登録番号:関東財務局長(金商)第2251号■加入協会:日本証券業協会 /一般社団法人日本投資顧問業協会 /一般社団法人金融先物取引業協会 /一般社団法人第二種金融商品取引業協会 【SBIネオモバイル証券】■商号:株式会社SBIネオモバイル証券■登録番号:関東財務局長(金商)第3125号■加入協会:日本証券業協会 【ワンタップバイ(One Tap BUY)】■商号:株式会社One Tap BUY (ワンタップバイ)■登録番号:関東財務局長(金商)第2883号■加入協会:日本証券業協会 【ウェルスナビ(WealthNavi)】■商号:ウェルスナビ株式会社■登録番号:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号/資金移動業者 関東財務局長 第00071号■加入協会:日本証券業協会/ 一般社団法人 日本投資顧問業協会/ 一般社団法人 日本資金決済業協会 【テオ(THEO)】■商号:株式会社お金のデザイン■登録番号:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号■加入協会:日本証券業協会/一般社団法人日本投資顧問業協会/一般社団法人投資信託協会 【MSV LIFE】■商号:マネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社■登録番号:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2882号■加入協会:一般社団法人 日本投資顧問業協会/ 一般社団法人 投資信託協会 【楽ラップ】■商号:楽天証券株式会社■登録番号:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号/商品先物取引業者■加入協会:日本証券業協会/一般社団法人金融先物取引業協会/日本商品先物取引協会/一般社団法人第二種金融商品取引業協会/一般社団法人日本投資顧問業協会 【フォリオ(FOLIO)】■商号:株式会社FOLIO■登録番号:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2983号■加入協会:日本証券業協会/一般社団法人日本投資顧問業協会 【LINE証券】■商号:LINE証券株式会社■登録番号:金融商品取引業者 LINE証券株式会社 関東財務局長(金商)第3144号■加入協会:日本証券業協会 【auのiDeCo】■商号:auアセットマネジメント株式会社■登録番号:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第3062号/確定拠出年金運営管理機関 登録番号792■加入協会:一般社団法人 投資信託協会 【トラノコ】■商号:TORANOTEC投信投資顧問株式会社■登録番号:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号/商品投資顧問業 農経(2)第19号■加入協会:一般社団法人投資信託協会/一般社団法人日本投資顧問業協会 会員第011-00822号 【フロッギー】■商号:SMBC日興証券株式会社■登録番号:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号■加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会/一般社団法人金融先物取引業協会/一般社団法人第二種金融商品取引業協会 【ストリーム】■商号:株式会社スマートプラス■登録番号:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第3031号■加入協会:日本証券業協会 【三菱UFJ銀行】■商号:株式会社 三菱UFJ銀行■登録番号:関東財務局長(登金)第5号■加入協会:日本証券業協会/一般社団法人 金融先物取引業協会/一般社団法人 第二種金融商品取引業協会 【ラインペイ】■商号:LINE Pay株式会社■登録番号&加入協会:前払式支払手段(第三者型)発行者(登録番号:関東財務局長第00669号 / 登録日:2014年10月1日) 資金移動業者(登録番号:関東財務局長第00036号,登録日:2014年10月1日)/ 一般社団法人日本資金決済業協会(https://www.s-kessai.jp/,入会日:2014年8月6日)/ 電子決済等代行業者(登録番号:関東財務局長(電代)第10号,登録日:2018年12月20日)/ クレジットカード番号等取扱契約締結事業者(登録番号:関東(ク)第80号,登録日:2019年4月1日)/ 一般社団法人日本クレジット協会(https://www.j-credit.or.jp/,入会日:2019年4月1日) 【ポイントタウン】■商号:GMOインターネット株式会社■登録番号:届出電気通信事業者 A-04-531■加入協会:財団法人インターネット協会(IAjapan)/Internet Corporation for Assigned Names and Numbers (ICANN)/社団法人日本インターネットプロバイダー協会(JAIPA)/社団法人日本ネットワークインフォメーションセンター(JPNIC)/公益社団法人 企業メセナ協議会/警視庁 サイバー犯罪対策協議会/日本コンピュータセキュリティインシデント対応チーム協議会(略称:日本シーサート協議会)/日本ブロックチェーン協会/ブロックチェーン推進協会