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【野村証券】ジュニアNISAの特徴と評判

野村証券のジュニアNISAとは?

ジュニアNISAとは、0~19歳の未成年を対象にした証券優遇税制。年間投資額80万円までで、かつ最長5年間にわたり(80万円×5年=400万円まで)、ジュニアNISA口座で運用した株や投資信託の利益が非課税になる、という制度です。

子供や孫への教育資金への備え、生前贈与などに幅広く活用されている制度です。

ジュニアNISAの口座開設方法

野村証券のジュニアNISA口座を開設するためには、その前提として、証券総合口座(未成年専用)を開設しなければなりません。証券総合口座(未成年専用)を開設した後は、書面郵送または店頭でジュニアNISA口座の開設手続きをすることになりますが、どちらの方法で開設手続きを行っても、手続きの内容自体は同じです。

以下、証券総合口座(未成年専用)を開設済みの場合と未開設の場合とに分け、それぞれの手続きの流れを確認しておきましょう。

証券総合口座(未成年専用)を開設済みの場合の流れ

電話または店頭にて、ジュニアNISA口座を開設したい旨を伝えましょう。いずれの場合でも、同じ書類に必要事項を記入したうえで本人確認書類等を提出すれば、ジュニアNISA口座の申し込み手続きが完了します。

のち、税務署にて口座に問題がないかどうかを審査。審査の結果、「承認」との判定が出れば、ジュニアNISA口座が開設されます。

証券総合口座(未成年専用)を未開設の場合の流れ

電話または店頭にて、ジュニアNISA口座を開設したい旨、および証券総合口座(未成年専用)を未開設である旨を伝えます。両口座の開設書類に必要事項を記入のうえ、本人確認書類等の必要書類を提出。野村証券が各書類にモレがないことを確認し、かつ税務署が審査して「承認」とされた場合、ジュニアNISA口座が開設されます。

ジュニアNISA口座の無効手続き

野村証券にジュニアNISA口座の開設申込みをしたにもかかわらず、税務署から「非承認」という判定が出ることがあります。この場合、野村証券は当該ジュニアNISA口座を無効にする手続きを行うことになります。無効となった場合、当然ですが当該ジュニアNISA口座を使うことはできません。

税務署から「非承認」とされる主な理由は、他の金融機関におけるNISA関連口座との重複です。NISA関連口座は1人1口座までという原則があるので、重複している場合には税務署から「非承認」とされます。ご注意ください。

野村証券のジュニアNISA手数料

野村証券の公式HPでは、ジュニアNISAに関する特別な料金システム等の記載がありませんでした。よって、一般口座や特定口座などの主口座と同じ手数料システムが適用されるものと思われます。

なお、NISA口座に限らず、野村証券では「投信積立キャッシュバックキャンペーン」を実施中。投資信託の積立運用について、2023年までの毎月の購入手数料が実質無料になる、というキャンペーンです。積立形式での運用をお考えの方は、ぜひチェックしてみましょう。

野村証券のジュニアNISAで取り扱っている商品

野村証券のジュニアNISAで取りアッ使っている商品は、国内上場株式と国内公募株式投資信託。国内上場株式には、上場企業の株式に加え、ETFやREITなどの上場投資信託も含まれます。また、IPO(新規公開株)やPO(公募・売出)、立会外分売などの抽選参加・売買が可能な点は、野村証券のジュニアNISAの大きな特徴でしょう。

なお、海外に上場している外国株式や公社債投資信託、国債、社債などの取り扱いはありません。

野村証券のジュニアNISA口座を開設する

商品名 キャピタル世界株式ファンド
カテゴリ 国際株式型
純資産 1,126.63億円
信託報酬(税込)/年 1.694%
商品内容 マザーファンドへの投資を通じ、実質的には世界中の株式、投資信託証券、公社債などに分散投資をするファンド。複数のポートフォリオマネージャーが運用を担当することで、偏りのない投資判断を維持します。外貨資産については、原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 フィデリティ・世界割安成長株投信 Aコース(為替ヘッジあり) (愛称:テンバガー・ハンター)
カテゴリ 国際株式型
純資産 215.30億円
信託報酬(税込)/年 1.65%
商品内容 マザーファンドへの投資を通じ、実質的には日本を含む世界中の株式に投資をするファンド。企業の成長性に加えて、現状の株価の割安感も基準にして投資銘柄を厳選します。運用スタートしたタイミングがコロナ暴落の底値圏という幸運もあり、基準価額は急速な勢いで上昇ちゅうです。
商品名 フィデリティ・米国株式ファンド Bコース(資産成長型・為替ヘッジなし)
カテゴリ 国際株式型
純資産 453.05億円
信託報酬(税込)/年 1.65%
商品内容 マザーファンドへの投資を通じ、実質的には米国株式を中心に投資するファンド。投資対象国には日本も含みます。銘柄選定の基準は、高い成長性への期待とともに、理論株価から乖離した割安感。2020年3月にはコロナ暴落を経験したものの、以後は急速にV字回復。2020年8月現在では、コロナ暴落以前の水準を超えて高値更新中です。
商品名 野村PIMCO・世界インカム戦略ファンド Bコース
カテゴリ 国際債券型
純資産 324.77億円
信託報酬(税込)/年 1.848%
商品内容 外国投資信託証券への投資を通じ、実質的には新興国を含む世界中の債券等に投資をするファンド。具体的な投資対象は、世界各国の国債、政府機関債、社債、モーゲージ証券、ハイイールド・ボンドなど。高利回りを獲得するとともに、中長期的な信託財産の成長を目指して運用します。原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 野村米国ハイ・イールド債券投信(円コース)年2回決算型
カテゴリ 国際債券型
純資産 99.94億円
信託報酬(税込)/年 0.968%
商品内容 外国投資信託証券への投資を通じ、実質的には米ドル建ての高利回り事業債へ投資をするファンド。銘柄選定においては、S&P社における「BB+」以下、またはムーディーズ社における「Ba1」以下の格付けが基準です。格付けが低めでリスクのある事業債をセレクトすることで、高い利回りを確保する投資戦略です。
商品名 JPMベスト・インカム(年1回決算型)
カテゴリ バランス型
純資産 879.61億円
信託報酬(税込)/年 1.023%
商品内容 円建て外国投資信託に投資をすることで、実質的に世界中の債券、株式、リート(不動産投資信託)を中心に投資するファンド。値上がり益が期待できる銘柄を厳選することはもとより、インカムゲイン(利息、配当など)の効率性も重視した投資スタンスを維持します。原則として為替ヘッジを行います。
商品名 フィデリティ・米国株式ファンド Aコース(資産成長型・為替ヘッジあり)
カテゴリ 国際株式型
純資産 281.59億円
信託報酬(税込)/年 1.65%
商品内容 マザーファンドへの投資を通じ、実質的には米国株式を中心に投資するファンド。投資対象国には日本も含みます。銘柄選定の基準は、高成長性や株価の割安感。コロナ暴落を克服して以来、非常に美しいチャートを描きながら高値更新中です。上でご紹介した同商品(Bコース)の「為替ヘッジあり」版になります。
商品名 野村PIMCO・世界インカム戦略ファンド Aコース
カテゴリ 国際債券型
純資産 2,434.16億円
信託報酬(税込)/年 1.848%
商品内容 外国投資信託証券への投資を通じ、実質的には新興国を含む世界中の債券等に投資をするファンド。具体的には、世界中の国債、政府機関債、社債、モーゲージ証券、ハイイールド・ボンドなどに投資をします。上でご紹介した同商品「Bコース」の「為替ヘッジあり」版。2020年8月現在、コロナ暴落から概ね値を戻した状況です。
商品名 野村ウエスタン・世界債券戦略ファンド Aコース
カテゴリ 国際債券型
純資産 23.53億円
信託報酬(税込)/年 1.1%
商品内容 円建て外国投資信託への投資を通じ、世界中の債券に投資をするファンド。主に、米国の国債・地方債・社債、その他の先進国の国債・社債、および新興国の国債・社債、ハイイールド・ボンドなどを投資対象としています。組み入れ債券の平均格付はBBB各、もしくはそれと同等レベル。債券が主な投資対象なので、基準価額の変動は緩やかです。
商品名 野村テンプルトン・トータル・リターン Aコース
カテゴリ 国際債券型
純資産 18.32億円
信託報酬(税込)/年 1.056%
商品内容 円建て外国投資信託証券への投資を通じ、新興国を含む世界各国の債券に分散投資するファンド。具体的には、世界中の国債、政府機関債、社債などを主な投資対象とします。債券を中心に運用するファンドなので、比較的、基準価額の変動は緩やか。原則として為替ヘッジを行います。

野村証券のジュニアJNISAの注意点

野村証券に限らず、ジュニアNISAを活用する上で最も注意したい点は、口座名義人が18歳になるまでジュニアNISA口座内にある商品を引き出せない、ということ。該当する例外的な理由がない限り、いったんジュニアNISA口座で預かった金融資産は、本人が18歳になるまで引き出せません。もし引き出した場合には、利益部分が課税対象となることを理解しておきましょう。

また、ジュニアNISA口座での運用で生じた「損失」に対する還付はありません。加えて、主口座(一般口座や特定口座)の「利益」とジュニアNISA口座の「損失」を相殺するもできません。

野村証券の会社情報

会社名称 野村證券株式会社
所在地 東京都中央区日本橋1-9-1(日本橋本社)
電話番号 0120-566-166
上場企業名 野村ホールディングス株式会社(東証1部・8604)
登録番号 関東財務局長(金商)第142号
設立 1925年12月25日
公式HP https://www.nomura.co.jp/

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