つみたてNISAとは、従来からある一般NISAから派生した証券優遇税制の一つ。一般NISAとは異なる一定の条件を満たした株や投資信託について、そこから生まれる利益が非課税になるという制度です。
一般NISAよりも年間の投資上限額は低い代わりに、非課税投資期間が4倍と長いため、少額でコツコツと長期的に資産運用していきたい方には、とてもマッチした制度と言えるでしょう。
野村証券でつみたてNISAの口座開設をするためには、その前提として、あらゆる取引のベースとなる証券総合口座を開設しておかなければなりません。まだ野村証券に証券総合口座を開設していない方は、先に同口座の開設手続きを完了させましょう。
証券総合口座を開設したうえで、WEB経由または書面郵送による手続きにて、つみたてNISA口座を開設する流れとなります。
証券総合口座にログインした後、、「口座情報/手続き→サービス・契約情報照会/変更→各種サービス関連→少額投資非課税口座(NISA)」という順に進み、WEBでの手続きを選択します。
マイナンバーカードによる認証用画面、または画面アップロードの入力画面に進み、画面上の指示にしたがって本人確認書類を提出します。その後、つみたてNISA口座を選択すれば申し込みが完了です。税務署の審査で「承認」と判定されれば、つみたてNISA口座を利用することができます。
WEBでの手続きと同様、「口座情報/手続き→サービス・契約情報照会/変更→各種サービス関連→少額投資非課税口座(NISA)」という順に進み、郵送による手続きを選択します。
後日、野村証券から郵送されてくる書類に必要事項を記入のうえ、本人確認書類等を添付して返送。返送された書類を野村証券が確認し、かつ税務署での審査を経て、特に問題がなければつみたてNISA口座が開設されます。
つみたてNISA口座の開設申込みを行ったものの、税務署で「非承認」とされることがあります。その場合、野村証券では当該つみたてNISA口座を無効とする手続きを行わなければなりません。無効となった場合、当然ながらつみたてNISAは利用できなくなります。
税務署から「非承認」と判断される主な理由は、他の金融機関におけるNISA関連口座と重複していること。NISA関連の口座は1人1口座まで、という原則を忘れないようにしてください
野村証券のつみたて口座で取り扱っている商品は、一般的な証券会社と同様、公募投資信託のみ。国が定めた法令により、つみたてNISA口座での投資信託の買付手数料は無料で、かつ運用中のコスト(信託報酬)は割安です。
なお野村証券のつみたてNISA口座で取り扱っている「野村スリーゼロ先進国株式投信」は、買付時の手数料が無料、運用中の信託報酬が無料、解約時の信託財産留保額が無料という、完全無料型の投資信託。「業界最安」を謳っています。
野村証券のつみたてNISAでは、市場全体の動きに連動して値動きする「インデックスファンド」を5種類、プロがセレクトした銘柄で積極的に値上がり益を追求する「アクティブファンド」を2種類、計7種類用意しています。
中でも注目したいのが、上でもご紹介した「野村スリーゼロ先進国株式投信」。2020年3月から野村証券のつみたてNISAに仲間入りしたインデックスファンドの一種です。オンライン限定での取り扱いとなる点にご注意ください。
商品名 | 野村スリーゼロ先進国株式投信 |
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カテゴリ | 国際株式型 |
純資産 | 1.08億円 |
信託報酬(税込)/年 | 0% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、実質的に先進国の株式へ分散投資をするファンド。原則として「MSCI-KOKUSAI指数」の構成銘柄に投資をすることで、信託財産の中長期的な成長を目指します。購入手数料、信託報酬、信託財産留保額のいずれも無料(スリーゼロ)です。運用開始から順調に値上がり継続中。 |
商品名 | 野村つみたて外国株投信 別称:つみたて外国株 |
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カテゴリ | 国際株式型 |
純資産 | 194.10億円 |
信託報酬(税込)/年 | 年0.209% |
商品内容 | 「外国株式MSCI-KOKUSAIマザーファンド」と「新興国株式マザーファンド」への投資を通じ、実質的に新興国を含む外国株式に広く投資をするファンド。投資対象国には日本を含めず、かつ原則として為替ヘッジを行いません。ややハイリスク・ハイリターン型の投資信託と考えて良いでしょう。 |
商品名 | 野村つみたて日本株投信 別称:つみたて日本株 |
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カテゴリ | 国内株式型 |
純資産 | 50.71億円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.187% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、実質的には日本の株式市場全体に投資をするファンド。具体的には、日経平均株価の構成銘柄225種類のうち200種類以上に投資を行います。日経平均株価の値動きに連動させることが運用目標。2020年8月現在、コロナ暴落を克服して順調に推移しています。 |
商品名 | 野村6資産均等バランス 別称:つみたて6資産 |
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カテゴリ | バランス型 |
純資産 | 141.85億円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.242% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、実質的には国内外の債券、株式、リート(不動産投資信託)に投資をするファンド。各投資ジャンルの値動きに応じ、月に1回、組み入れ比率の見合直しを行います。外貨建て資産については、原則として為替ヘッジを行いません。コロナ暴落以来、やや苦戦している様子。 |
商品名 | つみたて8資産均等バランス 別称:つみたて8資産 |
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カテゴリ | バランス型 |
純資産 | 254.18億円 |
信託報酬(税込)/年 | 0.242% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、実質的に日本を含む世界の株式、公社債、リート(不動産投資信託)にバランス良く投資をするファンド。ジャンルを8種類に分け、それぞれが常に12.5%ずつの比率となるよう適宜リバランスを行います。状況に応じ、先物取引等のハイリスク運用を採り入れることもあり。原則として為替ヘッジを行いません。 |
商品名 | ひふみプラス |
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カテゴリ | 国際株式型 |
純資産 | 4,965.38億円 |
信託報酬(税込)/年 | 最大1.078% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、実質的に国内外の上場株式へ広く投資をするファンド。銘柄選定にあたっては、各種分析から「割安感」を重視します。2012年に運用がスタートして以来、2020年現在で基準価額(運用開始時点で10,000円)が40,000円以上まで上昇。多くの証券会社で取り扱っている人気の投資信託です。 |
商品名 | コモンズ30ファンド |
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カテゴリ | 国際株式型 |
純資産 | 200.63億円 |
信託報酬(税込)/年 | 最大1.078% |
商品内容 | マザーファンドへの投資を通じ、実質的に国内外の上場株式へ投資を行うファンド。あえてベンチマークを設定せず、国内外の市場に上場する多くの銘柄の中から30銘柄ほどを厳選。投機的な売買を行わず、基本的には長期保有のスタンスで運用を行います。しっかりした企業を投資対象にしているため、値動きは比較的しています。 |
会社名称 | 野村證券株式会社 |
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所在地 | 東京都中央区日本橋1-9-1(日本橋本社) |
電話番号 | 0120-566-166 |
上場企業名 | 野村ホールディングス株式会社(東証1部・8604) |
登録番号 | 関東財務局長(金商)第142号 |
設立 | 1925年12月25日 |
公式HP | https://www.nomura.co.jp/ |
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