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【SMBC日興証券】ジュニアNISAの特徴と評判

SMBC日興証券のジュニアNISAとは?

ジュニアNISAとは、19歳以下の未成年を対象にした証券優遇税制の一種。一定の条件の中で株式や投資信託を運用した際、その運用から得られる利益が非課税となる制度です。通常は利益に対して20%少々の所得税・住民税がかかるため、少しでも節税をしながら資産運用していきたい方にとっては、ジュニアNISAは注目の制度となるでしょう。

SMBC日興証券のジュニアNISA口座では、一般NISA口座と同様に、国内上場株式や公募株式投資信託を売買することが可能。子供の教育資金積立や孫への生前贈与のための口座として利用している方が多いようです。

ジュニアNISAの口座開設方法

SMBC日興証券でジュニアNISA口座を開設するにあたり、事前に、すべての取引のベースとなる証券総合口座を開設しなければなりません。ジュニアNISA口座の名義人が未成年となるため、証券総合口座も未成年口座を開設することになります。

なおSMBC日興証券では、WEBのみでジュニアNISA口座の開設手続きを完了させることはできません。かならず書面の郵送が必要となる点をご了承ください。
以下、証券総合口座を開設後のジュニアNISA口座の開設手続きについて、その流れを見ていきましょう。

書面の手続きの流れ

最寄りの支店、または「お問い合わせ窓口」(※)を通じ、ジュニアNISA口座の開設書類を取り寄せます。

郵送された書類に必要事項を記入し、本人確認書類やマイナンバー関係書類等を同封のうえ、SMBC日興証券に返送。SMBC日興証券で書類を確認し、あわせて税務署で内容を審査し、ともに問題がなければジュニアNISA口座が開設されます。

※お問い合わせ窓口…電話、チャット、スマホツール「日興スマートメニュー」など、複数の窓口が用意されています。

ジュニアNISA口座の無効手続き

ジュニアNISA口座の開設書類を提出した後、まれに、税務署から口座開設を否認されることがあります。否認された場合、SMBC日興証券は当該ジュニアNISA口座を無効にする手続きを行うことになります。無効となった場合、そのジュニアNISA口座を利用することはできません。

税務署が否認する最も多い理由が、すでに他の金融機関でジュニアNISA口座を開設済みであること。ジュニアNISA口座は一人一口座しか持つことができません。他の金融機関と重複してジュニアNISA口座の手続きを行った場合、税務署から否認されることになります。

SMBC日興証券のジュニアNISA手数料

SMBC日興証券のジュニアNISAでは、特別な手数料体系を用意していません。よって、通常取引と同じ手数料体系が適用されるものと思われます。
なお通常取引の手数料体系は、SMBC日興証券との契約状態や取引窓口により異なります。手数料に関する詳細を知りたい方は、SMBC日興証券まで直接お問い合わせください。

SMBC日興証券のジュニアNISAで取り扱っている商品

SMBC日興証券のジュニアNISA口座では、成人向けの一般NISA口座と同じ商品を取り扱っています。具体的には、国内上場株式(ETF、REIT、ETNを含む)、および公募株式投資信託です。
国内上場株式においては、IPO(新規公開株)の抽選申込も可能。公募株式投資信託においては、2020年現在、1038種類ものファンドを用意しています。

なお同社のジュニアNISA口座では、外国株式の取り扱いはない模様です。詳細は同社まで直接お問い合わせください。

SMBC日興証券のジュニアJNISAの注意点

SMBC日興証券に限らず、すべての金融機関におけるジュニアNISA口座に共通する注意点として、「ジュニアNISA口座の中にある資産は、18歳になるまで引き出すことができない」ことを覚えておきましょう。被災等の特別な理由を除き、もし口座内の資産を引き出した場合、ジュニアNISAの特典である非課税措置は適用されません。

また、ジュニアNISA口座内で生じた損失については、他の口座(特定口座など)の利益と損益通算することはできません。ジュニアNISAは「課税されない口座」である以上、「還付されない口座」であることを理解しておいてください。

SMBC日興証券の会社情報

会社名称 SMBC日興証券株式会社
所在地 東京都千代田区丸の内3-3-1
電話番号 0120-550-250
上場企業名 株式会社三井住友フィナンシャルグループ(東証1部・8316)
登録番号 関東財務局長(金商)第2251号
設立 1920年(旧日興証券株式会社設立)
公式HP https://www.smbcnikko.co.jp/index.html

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