つみたてNISAとは、一定の条件を満たした投資信託の運用益について、非課税となる優遇税制のこと。従来からある一般NISA制度と同じ趣旨で設置された制度ですが、年間投資額の上限や非課税投資期間などにおいて、一般NISA制度とは異なります。
「月々少額からコツコツと長期にわたって投資したい」という方には、一般NISAよりもつみたてNISAのほうが合っているでしょう。
みずほ証券のつみたてNISA口座を開設するには、その前提として、主口座となる証券総合口座を開設しておかなければなりません。未開設の方は、先に証券総合口座を開設しておきましょう。
そのうえで、つみたてNISA口座の開設、および、希望する方は「みずほdeつみたて バランスくん」を申し込む流れとなります。
なお、みずほ証券では、WEBの手続きのみでつみたてNISA口座を開設することはできません。かならず書類の郵送を経由し、つみたてNISA口座の開設手続きをすることになります。
みずほ証券の公式HPから「つみたてNISA口座開設申込書のご請求」をクリックし、必要事項を入力のうえ送信してください。後日、みずほ証券からつみたてNISA口座の開設書類が郵送されてきます。
郵送された書類に必要事項を記入し、本人確認書類等を添付のうえ、みずほ証券に返送。みずほ証券側で書類の内容を確認し、あわせて税務署で審査を行い、特に問題がなければつみたてNISA口座が開設されます。
「みずほdeつみたて バランスくん」とは、指定の商品を指定の金額だけ、毎月自動的に買付してくれるサービスのこと。銀行からの振替も自動的に行われるので、投資家には手間がありません。
申込みを希望する方は、みずほ証券の公式サイトから「『みずほdeつみたて バランスくん』申込書のご請求」をクリックし、必要事項を入力のうえ申込み書類を郵送してもらいます。到着した書類に必要事項を記入して返送し、申込みが完了です。
申し込んだ1～2ヶ月後から初回の買付が始まります。
つみたてNISAの口座開設を申し込んだ後、税務署の審査で「非承認」という判定となった場合、みずほ証券では、仮に開設中だったつみたてNISA口座を無効にする手続きを行うことになります。主に、「他社でもNISA口座を開設済みだった」という場合に、税務署から「非承認」の判定が出るようです。
なお、「非承認」が出る前につみたてNISA口座から商品を購入済の場合、その商品は優遇税制が適用されない主口座へと自動的に移管されます。
みずほ証券に限らず、どの証券会社においても、つみたてNISA口座を経由した投資信託の買付手数料は無料です。かつ、信託報酬（ファンドの運用管理費用）も、一定額以下となります。法令により、それら条件を満たした商品のみが、つみたてNISA口座で取り扱えることになっています。
みずほ証券のつみたてNISA口座で取り扱っている投資信託は、①「たわらノーロード 日経225」、②「野村つみたて外国株投信」、③「たわらノーロード バランス（8資産均等型）」の3種類です。
①は、日本の株式市場の値動きに連動する投資信託。②は、日本以外の世界の株式市場に連動する投資信託。③は、日本を含めた世界の株式市場に連動する投資信託です。それぞれの詳細については、商品ごとのパンフレットや目論見書を確認してください。
| 会社名称 | みずほ証券株式会社 |
|---|---|
| 所在地 | 東京都千代田区大手町1-5-1 大手町ファーストスクエア |
| 電話番号 | 0120-555-324 |
| 上場企業名 | 株式会社みずほフィナンシャルグループ（東証1部・8411） |
| 登録番号 | 関東財務局長（金商）第94号 |
| 設立 | 1917年7月 |
| 公式HP | https://www.mizuho-sc.com/index.html |
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