つみたてNISAとは、一定の条件下で購入した投資信託について、運用中に得られた利益が非課税になる、という優遇税制のこと。従来からあるNISAも同様の趣旨で設置されていますが、年間の投資上限額と非課税期間、購入可能な商品などに点において、つみたてNISAは異なる特徴を持つ制度です。
「年間40万円を上限に20年間にわたって非課税」という制度なので、どちらかと言えば、定期的に少額の資金をコツコツと積み立てていく、という運用スタンスの方に合った制度でしょう。
マネックス証券でつみたてNISA口座を開設する方法には、WEBを中心に行う方法と書面の郵送を中心に行う方法とがあります。
どちらの方法でつみたてNISA口座を開くのであれ、その前提として、マネックス証券の証券総合口座を開設していなけれななりません。証券総合口座とは、証券会社で取引を行ううえでベースとなる口座です。証券総合口座を開設した後に、次の流れでつみたてNISA口座の開設を行いましょう。
マネックス証券のつみたてNISAは、一般NISAの口座内にて利用することができます。よって、つみたてNISA用の特別な口座を作るのではなく、一般NISAの口座を作るだけで取引が可能です。
証券総合口座の開設が完了したら、公式サイトよりNISA口座開設の申請を行います。のちマネックス証券から郵送される書類にもれなく記入し、必要書類を添付したうえで返送。マネックス証券でのチェック、および税務署での審査を経てNISA口座の開設が完了します。
マネックス証券のコールセンターに電話をし、つみたてNISAを開始したい旨を伝えてください。追って同社より各種の書類が到着します。書類に必要事項を記入のうえ、本人確認書類のコピー等を同封して返送。マネックス証券側で書類の不備がないかどうかを確認したのち、税務署の審査を経てNISA口座が開設されます。
マネックス証券でNISA口座を開設する以前に、すでに他社でNISA口座を開設している方は、税務署から「非承認」という判定が下る可能性があります。「非承認」となった場合、マネックス証券は、すでに用意しているNISA口座の無効手続きをすることになります。
かりにマネックスのNISA口座が無効となった場合、それまでの間にマネックスのNISA口座で購入していた商品は、自動的に一般口座へと移管されることになります。一般口座にある商品は、NISAの優遇税制の対象外となることにご注意ください。
マネックス証券のつみたてNISAでは、商品（投資信託のみ）の買付手数料が無料となっています。なおマネックス証券だけではなく、すべての金融機関において、つみたてNISAでの買付手数料を無料にすることが政令で定められています。
なお買付手数料は無料ですが、信託財産留保額や信託報酬は有料。具体的には、各商品のパンフレットや目論見書等を確認してください。
2020年6月22日現在、マネックス証券のつみたてNISAでは、150種類の公募型株式投資信託を取り扱っています。商品の種類が多いので、運用コンセプトも様々。債券を多く組み入れた安定運用型のファンド、株式を中心に組み入れた積極運用型のファンド、高い成長性が期待されている新興諸国のファンドなど、用意している投資信託は非常に多彩です。どのような運用スタンスの方でも、きっと関心のある商品に巡り合うことができるでしょう。
| 会社名称 | マネックス証券株式会社 |
|---|---|
| 所在地 | 東京都港区赤坂1-12-32 |
| 電話番号 | 0120-430-283 |
| 上場企業名 | マネックスグループ株式会社（東証1部・8698） |
| 登録番号 | 関東財務局長（金商）第165号 |
| 設立 | 1999年5月 |
| 公式HP | https://www.monex.co.jp/ |
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