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【マネックス証券】NISAとつみたてNISAの違い

マネックス証券のNISAとつみたてNISAの違い

NISAもつみたてNISAも「資産運用から得られた利益が非課税になる」という点では、大きな趣旨に変わりはありません。

本来、株や投資信託で利益を得た場合、その利益に対して所得税や住民税が課せられます。ところが、NISAやつみたてNISAの口座を開設し、これらの口座を経由して購入した株式や投資信託から利益を得た場合には、所得税も住民税もかからないという制度です。煩わしい確定申告も不要なので、多くの投資家にとってメリットの大きい制度となるでしょう。

自分の判断した銘柄を自分の判断したタイミングで自由に売買したい、という方には、どちらかと言えば、NISA口座が合っています。一方で、毎月定額でコツコツと積み立てながら資産運用したいという方には、どちらかと言えば、つみたてNISA口座が合っています。

以下、それぞれの違いについて具体的に見ていきましょう。

NISAとつみたてNISAの主な違い

NISAとつみたてNISAを比較する場合には、主に次の6つの項目に注目します。それぞれ確認してみましょう。

非課税投資枠

NISAにおける非課税投資枠は、年間で120万円が上限となります。それに対し、つみたてNISAの非課税投資枠は、年間で40万円が上限です。単純に年間の非課税投資枠で比較すれば、普通のNISA口座のほうが有利です。

非課税期間

NISAの非課税期間は、最長で5年。それに対し、つみたてNISAの非課税期間は、最長で20年となります。期間のみで比較すれば、つみたてNISAのほうが、圧倒的に有利な設定です。

口座開設期間

NISA口座の口座開設期間は2023年まで。一方、つみたてNISAの口座開設期間は2037年までとなっています。今後、制度が変更になる可能性もありますが、まずはNISA口座を希望する方は早めに動いたほうが良いでしょう。

非課税投資総額

NISAの非課税投資額は、年間120万円×最長5年で「上限600万円」となります。一方、つみたてNISAの非課税投資額は、年間40万円×最長20年で「上限800万円」となります。総額で見れば、つみたてNISAのほうが有利です。

対象商品(予定)

マネックス証券のNISA口座から買付できる対象商品は、国内株式・外国株式・投資信託など。IPOも買付可能です。一方、つみたてNISA口座から買付できる対象商品は、一定の要件を満たした投資信託のみになります。

保有商品の移行

保有商品の移行とは、非課税投資期間の年限を過ぎても、一定の手続きをすることで非課税期間を延長にすることができる制度(延長中、新たな買付はできません)。ロールオーバーとも言います。普通のNISA口座ではロールオーバーができますが、つみたてNISA口座ではロールオーバーができません。

マネックス証券のNISAについて

マネックス証券のNISAの主な特徴は2つ。1つ目が取扱商品の幅広さです。国内株式については、上場株式はもちろんのこと、ETFやETN、REITなども対象。IPOやPOもNISA口座からの買付が可能です。ほかにも、米国株式3,000銘柄超、中国株式ほぼ全銘柄の取扱。投資信託は1,000本超を用意しています。

2つ目の特徴が、手数料の安さ。国内株式の買付・売却手数料、投資信託の申込み手数料、外国株式の買付手数料が、恒久的に無料となります。

マネックス証券のNISAサービスを確認する

マネックス証券のつみたてNISAについて

マネックス証券のつみたてNISAの主な特徴は3つ。1つ目が充実の商品ラインナップです。用意している投資信託の本数は、実に140本を上回ります。

2つ目が、引落手数料が無料になること。顧客が指定した銀行等からの引落手数料や定期自動入金手数料が、恒久的に無料となります。

3つ目が、商品を保有しているだけでマネックスポイントがたまること。かりに200万円分の投信を保有した場合、年間で600円分のマネックスポイントがたまります。たまったポイントはAmazonギフト券などに交換可能です。

マネックス証券のつみたてNISAとは?

マネックス証券のジュニアNISAについて

マネックス証券のジュニアNISAの主な特徴は、一般NISAの主な特徴とほぼ同じ。上場株式、ETF、ETN、REIT、IPO、PO、1,000本以上の投資信託など、商品ラインナップが充実している点が、マネックスのジュニアNISAの最大の特徴でしょう。

また、国内株式の売買手数料、および投資信託の申込み手数料が無料となる点も、一般NISAと同様にジュニアNISAの大きな特徴でもあります。

マネックス証券のジュニアNISAとは?

マネックス証券の会社情報

会社名称 マネックス証券株式会社
所在地 東京都港区赤坂1-12-32
電話番号 0120-430-283
上場企業名 マネックスグループ株式会社(東証1部・8698)
登録番号 関東財務局長(金商)第165号
設立 1999年5月
公式HP https://www.monex.co.jp/
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