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【カブドットコム(auカブコム証券)】つみたてNISAの特徴と評判

カブドットコム(auカブコム証券)のつみたてNISAとは?

つみたてNISAとは、国が定める一定の条件を満たした投資信託について、つみたてNISA口座を経由して運用益が出た場合、その利益に対する税金が免除される制度のこと。運用益が非課税になるという点において、従来からある一般NISAと制度趣旨は同じですが、年間の投資上限額が40万円と低めに設定されている点や非課税期間が20年間と長めに設定されている点において、一般NISAとはやや目的の異なる制度となります。基本的には「定期的にコツコツと積立運用していきたい」という方に合った制度でしょう。

つみたてNISAの口座開設方法

カブドットコム(auカブコム証券)でつみたてNISA口座を開設するためには、すべての取引の土台となる証券総合口座を開設している必要があります。証券総合口座を未開設の方は、つみたてNISAの口座開設と同時に証券総合口座の開設書類も提出するようにしましょう。
以下、証券総合口座を開設済みであることを前提に、WEB経由でのNISA口座開設の流れ、および書面郵送によるNISA口座開設の流れを見ていきましょう。

WEB手続きの流れ

カブドットコム(auカブコム証券)のお客様ページにログインし、NISA口座の開設申請画面を開きます。画面上で「NISA」と「つみたてNISA」の選択肢が出てきたら、「つみたてNISA」のチェックボックスにチェックマーク。本人確認書類等をアップロードすれば、NISA口座開設申請の終了です。
その後、カブドットコム(auカブコム証券)で書類を確認のうえ、税務署の審査にて「承認」の判定が出れば、つみたてNISA口座が開設されます。

書面の手続きの流れ

カブドットコム(auカブコム証券)のお客様ページにログインし、NISA口座の開設申請画面を開きます。画面上で「つみたてNISA」のチェックボックスにチェックを入れ、口座開設書類の郵送を申請してください。
のちカブドットコム(auカブコム証券)から郵送された書類にもれなく記入・捺印のうえ、本人確認書類等を添付のうえ返送。同社にて書類を確認したのち、税務署から「承認」の判断が出れば、つみたてNISA口座が開設されます。

つみたてNISA口座の無効手続き

つみたてNISA口座の開設について、税務署から「非承認」との判定が出た場合、カブドットコム(auカブコム証券)では、当該口座を無効とする手続きを行います。無効となった場合、以後は同社のつみたてNISA口座を利用できなくなるだけではなく、無効になる前に開設されていた「仮の状態のつみたてNISA口座」で購入していた商品は、すべて課税対象の主口座へと自動移管されます。ご注意ください。
なお「非承認」となる大半の理由は、すでに他の金融期間でつみたてNISA関連口座を開設していたこと。NISA関連の口座は1人1口座までであり、重複して複数開設することはできません。

カブドットコム(auカブコム証券)のつみたてNISA手数料

カブドットコム証券におけるつみたてNISA口座内での手数料は、買付けの際も解約の際も、すべて無料となります。投資信託の運用コストである信託報酬についても、他の一般的な投資信託に比べて割安です。
なお、手数料が無料になることや信託報酬が割安になることは、法令で定められたルール。よって、カブドットコム(auカブコム証券)独自のサービスというわけではありません。

カブドットコム(auカブコム証券)のつみたてNISAで取り扱っている商品

カブドットコム(auカブコム証券)のつみたてNISA口座では、2020年7月17日現在で、実に151本もの公募株式投資信託を取り扱っています。対象商品のルールが厳格なつみたてNISA口座において、151本もの数の投資信託を取り扱っているネット証券は、他に多くはありません。
債券を多く組み入れた安定運用型の投資信託から、新興諸国の株式を多く摂り入れた積極運用型の投資信託まで、その種類は実に多彩です。

カブドットコム(auカブコム証券)の会社情報

会社名称 auカブコム証券株式会社
所在地 東京都千代田区大手町1-3-2 経団連会館6F
電話番号 0120-390-390
上場企業名 株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ(東証1部・8306)
登録番号 関東財務局長(金商)第61号
設立 1999年11月19日
公式HP https://kabu.com/

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