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【大和証券】NISAの特徴と評判

大和証券のNISAとは?

本文1 NISAとは、2014年から開始された「少額投資非課税制度」のこと。年間120万円×最長5年間(計600万円)までの投資額において、得られた運用益が非課税となる優遇税制のことです。つみたてNISAやジュニアNISAと区別するため、一般NISAと呼ばれています。

大和証券の一般NISAで購入できる商品は、国内上場株式(RTF、REITなどを含む)のほか、公募株式投資信託、上場新株予約券付社債、上場優先出資証券など。取引手数料は、通常の取引手数料に準じます。

NISAの口座開設方法

大和証券に限らず、どの証券会社でも一般NISA口座を開設するためには、主口座となる証券総合口座を開設しなければなりません。証券総合口座を未開設の方は、まずそちらから手続きを始めてください。

以下、証券総合口座を開設後の一般NISA口座開設手続きについて、WEBを通じて行う方法と書面の郵送を通じて行う方法の2つに分けて説明します。

WEB手続きの流れ

大和証券のオンライントレード画面にログインした後、トップページの左下にある「口座開設のお申込みはこちら」をクリック。登場する画面の指示にしたがい、必要事項を入力のうえ一般NISA口座の開設申請を行います。

申請を受けた大和証券では、申込み状況に不備がないかを確認。税務署による審査を経て、問題がなければ一般NISA口座の開設が完了します。

書面の手続きの流れ

「ダイワ・コンサルティングコース」の方は大和証券の本・支店へ、「ダイワ・ダイレクトコース」の方はコンタクトセンターへ一般NISA口座開設書類の請求をします。

数日後、大和証券から一般NISA口座の開設に必要な書類一式が郵送されてくるので、これに必要事項を記入して本人確認書類等を同封のうえ、大和証券へ返送します。

返送された書類を大和証券が確認し、かつ税務署での審査に問題がなければ一般NISA口座が開設されます。

NISA口座の無効手続き

一般NISA口座を申し込んだのち、税務署から「非承認」の通知が来た場合、大和証券では申込みを受けていた一般NISA口座を無効にする手続きを行います。「非承認」となる主な理由は、すでに他社にNISA口座を開設していたことが大半。NISA口座の開設手続きをする前に、他社のNISA口座と重複していないかどうか、改めて確認するようにしましょう。

なお、NISA口座の無効手続きに入る前に、すでにそのNISA口座を通じて商品を購入していた場合、その商品は優遇税制のない主口座へと自動的に移管されます。

大和証券のNISA手数料

大和証券の一般NISAを通じた売買手数料は、主口座における売買手数料と同様です。他社によく見られる「NISA特有の割引手数料システム」は用意していません。

なお、実際に適用される手数料については、大和証券に申し込んでいる手数料コース(コンサルティングコースやダイレクトコースなど)により異なります。詳細は公式HPの「手数料」のページを確認してください。

大和証券のNISAで取り扱っている商品

大和証券の一般NISA口座では、ETFやREITを含む上場株式、外国株式、公募株式投資信託、上場新株予約権付社債、上場優先出資証券などの取り扱いがあります。

国内上場株式と公募株式投資信託のみを取り扱う証券会社が多い中で、大和証券は非常に幅広い商品を取り扱っているようです。

大和証券のNISA口座を開設する

商品名 サイバーセキュリティ株式オープン(為替ヘッジなし)
カテゴリ 海外株式型
純資産 2,159.75億円
信託報酬(税込)/年 1.87%
商品内容 「サイバーセキュリティ株式マザーファンド」への投資を通じ、実質的には日本を含む世界のサイバーセキュリティ関連企業に投資を行うファンド。基準価額の積極的な値上がりを目的としているため、原則として為替ヘッジを行いません。2020年8月現在、コロナ暴落を経て基準価額が順調に上昇中。
商品名 ダイワ米国リート・ファンド(毎月分配型)為替ヘッジなし
カテゴリ 海外REIT型
純資産 2,055.84億円
信託報酬(税込)/年 1.672%
商品内容 「ダイワ米国リート・マザーファンド」への投資を通じ、米国市場に上場しているリート(不動産投資信託)に広く投資を行うファンドです。毎月分配型ですが、「FTSE NAREIT エクイティREIT・インデックス」以上の分配金にすることが運用の目標。原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 フィデリティ・ストラテジック・インカム・ファンド Bコース(為替ヘッジなし)(愛称:悠々債券)
カテゴリ 海外債券型
純資産 50.18億円
信託報酬(税込)/年 1.573%
商品内容 「フィデリティ・ストラテジック・インカム・マザーファンド」への投資を通じ、実質的には米国国債、米国政府機関債、米国高利回り社債、先進国債券、エマージング債券などに分散投資するファンド。複合ベンチマークを設定し、これに連動した動きになることを目指して運用します。債券型のファンドながらNISAでの買付けが可能。
商品名 ピムコ・エマージング・ボンド・オープンAコース(為替ヘッジなし)
カテゴリ 海外債券型
純資産 94.88億円
信託報酬(税込)/年 1.65%
商品内容 主に「ピムコ エマージング ボンド インカム ファンド」への投資を通じ、実質的には新興諸国の政府系債券に分散投資をするファンド。ポートフォリオの平均格付けはB-以上で、かつ債券取得時の格付けはCCC-以上を約束。安全性と収益性が両立するギリギリのラインで運用を行います。
商品名 ダイワ・グローバルREIT・オープン(毎月分配型)(愛称:世界の街並み)
カテゴリ 海外REIT型
純資産 639.36億円
信託報酬(税込)/年 1.628%
商品内容 「ダイワ・グローバルREIT・マザーファンド」への投資を通じ、実質的に海外市場に上場するリート(不動産投資信託)へ投資するファンド。配当利回り、成長性、割安感などを総合的に勘案して銘柄を厳選します。毎月決算・毎月分配型。原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 ニッセイ世界高配当株ファンド(毎月決算型)
カテゴリ バランス型
純資産 54.91億円
信託報酬(税込)/年 1.2375%
商品内容 主に「NAM・グローバル・ハイディビデンド・エクイティ・ファンド FX・オープン・クラス」への投資を通じ、実質的には日本を含む世界各国の株式に広く分散投資するファンド。2020年8月現在の組み入れ比率は、米国株式、英国株式、オーストラリア株式のみで全体の過半数を超えています。毎月決算・毎月分配型。原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 ダイワ世界債券ファンド(毎月分配型)(愛称:ワールドプライム)
カテゴリ 海外債券型
純資産 256.67億円
信託報酬(税込)/年 1.375%
商品内容 複数のマザーファンドに投資をすることで、実質的に外貨建ての幅広い公社債に投資をするファンド。具体的な対象通貨は、米ドル、カナダドル、豪ドル、ユーロ、ポンドなど。取得時の公社債の格付けはAA以上を基本とします。原則として為替ヘッジを行いません。債券型ファンドながら、NISA口座での買付けが可能です。
商品名 ダイワ新成長株主還元株ファンド(株主の微笑み)
カテゴリ 国内株式型
純資産 95.66億円
信託報酬(税込)/年 1.65%
商品内容 主に、「株主満足度の最大化」に対して積極的に取り組む日本企業に投資するファンド。株主を大切にする企業は長期的に成長を続ける、との基本的なスタンスで運用を行います。JPX日経インデックス400をベンチマークとし、これに連動する値動きになるよう運用を行います。
商品名 ダイワ・バリュー株・オープン(愛称:底力)
カテゴリ 国内株式型
純資産 118.86億円
信託報酬(税込)/年 1.672%
商品内容 「ダイワ・バリュー株・オープン・マザーファンド」への投資を通じ、実質的に日本市場に上場する株式に投資するファンド。取得時のPERやPBRを基準に割安と判断される銘柄の中から、長い成長性が期待できる銘柄を厳選。TOPIXをベンチマークとし、これを上回る値動きを目指して運用します。
商品名 ロボット・テクノロジー関連株ファンド(年1回決算型)-ロボテック(年1回)-(為替ヘッジあり)
カテゴリ 海外株式型
純資産 30.04億円
信託報酬(税込)/年 1.2375%
商品内容 主に「アクサ IM・グローバル・ロボット関連株式ファンド(為替ヘッジあり)」への投資を通じ、実質的には日本を含む世界のロボット関連企業に投資をするファンド。2020年8月現在、コロナ暴落の前の水準を大きく上回る価格で推移するなど、積極的な値上がり益を追求する投資信託です。原則そして為替ヘッジを行います。

国内株式

一般NISA口座を通じ、証券取引所に上場している国内株式・上場投資信託(ETFやREIT)を売買することが可能。また、一般NISA口座を通じてIPO(新規公開株)やPO(公募・売出)の売買をすることも可能です。高い確率で利益確定できるIPOを、非課税のNISA口座で取引できるシステムは、投資家にとって非常にありがたいことでしょう。

外国株式

大和証券の一般NISA口座では、外国株式を売買することも可能です。どのような市場のどのような銘柄が売買の対象となっているかについては、大和証券まで直接確認してください。

なお主契約の口座においては、アメリカやカナダ、ヨーロッパ、中国、シンガポール、タイなどのたくさんの国々の株式市場で外国株式を買付可能。これらすべての市場が一般NISAの対象になるかについては不明です。

その他

国内株式や外国株式のほかに、大和証券の一般NISA口座では、公募株式投資信託が人気です。

用意している投資信託は、大きく分けて「積極運用型」「バランス型」「安定運用型」の3ジャンル。2020年7月3日現在、それぞれのジャンルに属する投資信託を計364種類用意しています。一般的なネット証券のNISA口座に比べ、圧倒的に多い種類の投資信託を取り扱っています。

大和証券の会社情報

会社名称 大和証券株式会社
所在地 東京都千代田区丸の内1-9-1 グラントウキョウ ノースタワー
電話番号 0120-010101
上場企業名 株式会社大和証券グループ本社(東証1部・8601)
登録番号 関東財務局長(金商)108号
設立 1943年12月27日
公式HP https://www.daiwa.jp/

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