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【大和証券】ジュニアNISAの特徴と評判

大和証券のジュニアNISAとは?

ジュニアNISAとは、0~19歳の未成年を対象にした証券優遇税制の一種。ジュニアNISA口座を通じて購入した株式や投資信託について、そこから生まれた運用益が非課税になるという制度です。

従来からある一般NISA口座と趣旨は同じですが、一般NISAでの投資上限額が年間120万円であることに対し、ジュニアNISAの投資上限額が80万円であることは大きな違い。親権者が子供の教育資金を積み立てる目的でジュニアNISAを活用している例が多いようです。

ジュニアNISAの口座開設方法

大和証券のジュニアNISA口座の開設方法は主に2種類。1つ目が、親権者が店頭に足を運んで手続きをする方法。2つ目が、公式HPや電話を通じて資料請求をし、郵送によるやりとりで手続きをする方法です。

なお同社の公式HPでは、WEBの手続きのみでジュニアNISA口座を開設する方法は紹介されていませんでした。

店頭における手続きの流れ

最寄りの大和証券の支店に足を運び、親権者がジュニアNISA口座の開設手続きを代行します。手続きの際、口座名義人のマイナンバー関係書類、口座名義人と親権者との続柄を確認するための住民票等、複数の書類を提出する必要があります。二度手間にならないよう、事前に必要な書類を確認のうえもれなく持参するようにしましょう。

手続きの後、税務署における審査で「承認」の判定が出た後、ジュニアNISAを利用することができます。

書面郵送による手続きの流れ

大和証券の公式HP、または電話を通じ、ジュニアNISA口座の開設に必要な書類一式を請求します。

到着した書類に必要事項を記入し、マイナンバー関連書類や本人確認書類などの必要書類を添付のうえ、大和証券に返送します。

大和証券側における書類の確認、および税務署による審査を経て、特に問題がなければジュニアNISAを利用できる状態となります。

ジュニアNISA口座の無効手続き

ジュニアNISA口座の開設手続きを終えたのち、税務署から「非承認」の判定が出た場合には、当該ジュニア口座が無効となります。無効となる前に、仮の状態のジュニアNISA口座で商品を購入していた場合には、その商品は課税対象口座へと自動移管されることにご注意ください。

「非承認」となる主な理由は、他の金融機関におけるNISA関連口座との重複。ジュニアNISA口座は1人につき1口座しか開設できないことを、改めて覚えておきましょう。

大和証券のジュニアNISA手数料

大和証券のジュニアNISA口座における売買手数料は、主契約(一般口座や特定口座)における手数料体系に準じます。ジュニアNISAに特別な手数料体系が用意されているわけではありません。

実際に適用される手数料については、申込み済みの手数料コース(コンサルティングコースやダイレクトコースなど)により異なります。詳細については同社の公式HPを確認してください。

大和証券のジュニアNISAで取り扱っている商品

大和証券のジュニアNISA口座の大きな特徴が、その取扱商品の幅広さです。ETFやREITを含む国内株式、IPO(新規公開株)やPO(公募・売出)、外国株式、単元未満株式、投資信託、株式投資信託、積立投資信託などです。

高い確率で大きな利益獲得の可能性があるIPOが非課税対象となることは、投資家にとって非常に魅力です。外国株式についても、とても幅広い国々の市場をカバーしています。

大和証券のジュニアJNISAの注意点

大和証券に限った話ではありませんが、ジュニアNISA口座に入れた金融資産は、原則として口座名義人が18歳になるまで引き出しができない点に注意してください。現金を入れたまま運用商品を買わなかったとしても、その現金も18歳まで引き出しができません。ジュニアNISA口座に入金する際には、本当に預けて良いお金かどうかをよく検討しましょう。

また、ジュニアNISAをはじめNISA関連口座で生じた「損失」については、主口座における「損失」とは異なり、税金還付の対象とはなりません。そもそもNISA制度には、税金という発想自体がないことを改めて理解しておきましょう。

大和証券の会社情報

会社名称 大和証券株式会社
所在地 東京都千代田区丸の内1-9-1 グラントウキョウ ノースタワー
電話番号 0120-010101
上場企業名 株式会社大和証券グループ本社(東証1部・8601)
登録番号 関東財務局長(金商)108号
設立 1943年12月27日
公式HP https://www.daiwa.jp/

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