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【大和証券】つみたてNISAの特徴と評判

大和証券のつみたてNISAとは?

つみたてNISAとは、従来からある一般NISAと同様、一定の条件を満たした資産運用から生まれる利益について、非課税となる優遇税制のこと。年間の投資上限額や非課税となる期間、取扱商品などにおいて、つみたてNISAは一般NISAと性格が異なります。

「毎月少額で、長くコツコツと運用していきたい」という方には、一般NISAよりもつみたてNISAのほうが適しているでしょう。

つみたてNISAの口座開設方法

大和証券のつみたてNISA口座を開設するためには、その前提として、主契約となる証券総合口座を開設しておく必要があります。大和証券に限らず、すべての証券会社において必要な手続きです。

証券総合口座を未開設の方は、まず先にそちらを開設し、その上で次に説明するWEBを通じた方法、または書面の郵送を通じた方法により、つみたてNISA口座の開設申し込みを行ってください。

WEB手続きの流れ

大和証券のオンライントレードシステムにログイン後、トップページの左下あたりにある「口座開設のお申込みはこちら」をクリック。その後「累積投資勘定(つみたてNISA)」をクリックし、登場した画面の指示にしたがって必要事項を入力してください。

大和証券が入力内容を確認し、かつ税務署が審査を行い、特に問題がなければつみたてNISA口座が開設されます。

書面の手続きの流れ

書面の郵送によりつみたてNISA口座を開設したい方は、選択しているコースに応じ、大和証券の本・支店またはコンタクトセンターに電話して、つみたてNISAの口座開設に必要な書類を請求します。

到着した書類に必要事項を記入し、本人確認書類などを添付のうえ、大和証券に返送。返送された書類を担当者が確認し、税務署の審査を経てつみたてNISA口座が開設されます。

つみたてNISA口座の無効手続き

税務署の審査において「非承認」という判定が下された場合、仮で設定されていたつみたてNISA口座は無効となります。無効となる前につみたてNISA口座で買い付けていた商品は、優遇税制が適用されない主契約口座へと自動移管されることを理解しておきましょう。

税務署で「非承認」と判断される主な理由は、他の金融機関に設置したNISA口座との重複。NISA口座は一人1口座しか開設できないルールを、改めて確認しておきましょう。

大和証券のつみたてNISA手数料

大和証券のつみたてNISA口座では、投資信託の買付手数料が無料となっています。また、運用中に発生するコスト(信託報酬)は、一般的な公募株式投資信託に比べて低めです。

なお買付手数料が無料になることや信託報酬が低めになることは、法令で決められている事項。よって、どの証券会社でも同じ対応となります。

大和証券のつみたてNISAで取り扱っている商品

大和証券のつみたてNISA口座では、「バランスファンド」型の投資信託を4種類、「インデックスファンド」を7種類、「アクティブファンド」を2種類、「ETF」を7種類、計20種類の投資信託を取り扱っています。一般的な金融機関の取扱数に比べ、やや多めと考えて良いでしょう。ETFをつみたてNISA口座で購入できる点は、他社にはほとんどない特徴かもしれません。

大和証券のつみたてNISA口座を開設する

商品名 ダイワ・ライフ・バランス30
カテゴリ バランス型
純資産 158.27億円
信託報酬(税込)/年 0.198%
商品内容 複数のマザーファンドへの投資を通じ、実質的に国内外の株式や債券にバランス良く分散投資をするファンド。組み入れ比率は、日本株式20%、外国株式10%、外国債券15%を目安としています。資産ごとにベンチマークを設定し、これらを複合させた指数に連動させることが運用の目標。外貨建て資産については、原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 iFree 8資産バランス
カテゴリ バランス方
純資産 222.80億円
信託報酬(税込)/年 0.242%
商品内容 複数のマザーファンドを通じ、実質的に8ジャンルの資産に分散投資をするファンド。具体的には、(国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、海外リートの各ジャンルへ投資を行います。外貨建て資産については、原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 iFree 日経225インデックス
カテゴリ 国内株式型
純資産 107.83億円
信託報酬(税込)/年 0.154%
商品内容 主に「ストックインデックス225・マザーファンド」への投資を通じ、実質的に国内株式全般へ投資をするファンド。基本的には日経平均株価に連動した値動きを目標に運用を行います。組み入れ銘柄は、日経平均株価の構成銘柄225種類のうち200銘柄以上。原則として等株数投資を行います。
商品名 iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジなし)
カテゴリ 海外株式型
純資産 50.27億円
信託報酬(税込)/年 0.209%
商品内容 主に「外国株式インデックスマザーファンド」への投資を通じ、実質的には海外株式に広く投資をするファンド。2020年8月現在の投資対象国は、組み入れ比率上位から米国、英国、日本以外の先進国、フランス、カナダの順。全体の70%近くは米国株式です。原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 iFree 新興国株式インデックス
カテゴリ 海外株式型
純資産 35.86億円
信託報酬(税込)/年 0.374%
商品内容 主に「ダイワ新興国株式ファンダメンタル・インデックス・マザーファンド」への投資を通じ、実質的には新興諸国の株式に投資をするファンド。ベンチマークを「FTSE RAFI エマージング インデックス」に置き、これに連動する値動きになるよう運用します。投資対象国は中国、ブラジル、台湾など。原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 iFree S&P500インデックス
カテゴリ 海外株式型
純資産 134.91億円
信託報酬(税込)/年 0.2475%
商品内容 主に「S&P500インデックス・マザーファンド」への投資を通じ、実質的には米国の株式市場に上場する優良銘柄に幅広く投資を行っているファンド。組み入れ銘柄の上位には、アップルやマイクロソフト、Amazon、Facebook、アルファベットなど、日本でもおなじみの大企業が並んでいます。原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 年金積立 Jグロース (愛称)つみたてJグロース
カテゴリ 国内株式型
純資産 306.48億円
信託報酬(税込)/年 0.902%
商品内容 「Jグロース マザーファンド」への投資を通じ、国内市場に上場する企業の中から、自己資本比率が高い企業、将来の高い成長性が期待できる企業、株主への利益還元が期待できる企業などに投資をするファンド。ベンチマークをTOPIXに設定しつつ、TOPIXの動きを上回る投資成果を目指して運用します。
商品名 ダイワ・ライフ・バランス70
カテゴリ バランス型
純資産 78.55億円
信託報酬(税込)/年 0.242%
商品内容 複数のマザーファンドへの投資を通じ、実質的には国内外の株式や債券にバランス良く分散投資するファンド。組み入れ比率の目安を、日本株式45%、日本債券20%、外国株式25%、外国債券10%としています。外貨建て資産については、原則として為替ヘッジを行いません。
商品名 iFree JPX日経400インデックス
カテゴリ 国内株式型
純資産 10.93億円
信託報酬(税込)/年 0.2145%
商品内容 主に「ダイワJPX日経400マザーファンド」への投資を通じ、実質的には国内に上場する優良銘柄に幅広く投資をするファンド。JPX日経400をベンチマークとし、これに値動きが連想するよう運用します。組み入れ銘柄は、JPX日経400の構成銘柄とします。ソフトバンクや武田薬品、キーエンス、ソニー、NTTなど大型銘柄が中心。
商品名 iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)
カテゴリ 海外株式型
純資産 16.07億円
信託報酬(税込)/年 0.209%
商品内容 主に「外国株式インデックス為替ヘッジ型マザーファンド」を通じ、海外市場に上場する優良銘柄に幅広く投資をするファンド。モルガンスタンレーが公表する株価指数「MSCIコクサイ指数」に連動する値動きを目指して運用します。組み入れ銘柄は、上位から順にアップル、マイクロソフト、Amazon、Facebook、アルファベット、ジョンソン&ジョンソンという順。アメリカ発の世界的企業が中心です。

大和証券の会社情報

会社名称 大和証券株式会社
所在地 東京都千代田区丸の内1-9-1 グラントウキョウ ノースタワー
電話番号 0120-010101
上場企業名 株式会社大和証券グループ本社(東証1部・8601)
登録番号 関東財務局長(金商)108号
設立 1943年12月27日
公式HP https://www.daiwa.jp/

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