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【大和証券】つみたてNISAの特徴と評判

大和証券のつみたてNISAとは?

つみたてNISAとは、従来からある一般NISAと同様、一定の条件を満たした資産運用から生まれる利益について、非課税となる優遇税制のこと。年間の投資上限額や非課税となる期間、取扱商品などにおいて、つみたてNISAは一般NISAと性格が異なります。

「毎月少額で、長くコツコツと運用していきたい」という方には、一般NISAよりもつみたてNISAのほうが適しているでしょう。

つみたてNISAの口座開設方法

大和証券のつみたてNISA口座を開設するためには、その前提として、主契約となる証券総合口座を開設しておく必要があります。大和証券に限らず、すべての証券会社において必要な手続きです。

証券総合口座を未開設の方は、まず先にそちらを開設し、その上で次に説明するWEBを通じた方法、または書面の郵送を通じた方法により、つみたてNISA口座の開設申し込みを行ってください。

WEB手続きの流れ

大和証券のオンライントレードシステムにログイン後、トップページの左下あたりにある「口座開設のお申込みはこちら」をクリック。その後「累積投資勘定(つみたてNISA)」をクリックし、登場した画面の指示にしたがって必要事項を入力してください。

大和証券が入力内容を確認し、かつ税務署が審査を行い、特に問題がなければつみたてNISA口座が開設されます。

書面の手続きの流れ

書面の郵送によりつみたてNISA口座を開設したい方は、選択しているコースに応じ、大和証券の本・支店またはコンタクトセンターに電話して、つみたてNISAの口座開設に必要な書類を請求します。

到着した書類に必要事項を記入し、本人確認書類などを添付のうえ、大和証券に返送。返送された書類を担当者が確認し、税務署の審査を経てつみたてNISA口座が開設されます。

つみたてNISA口座の無効手続き

税務署の審査において「非承認」という判定が下された場合、仮で設定されていたつみたてNISA口座は無効となります。無効となる前につみたてNISA口座で買い付けていた商品は、優遇税制が適用されない主契約口座へと自動移管されることを理解しておきましょう。

税務署で「非承認」と判断される主な理由は、他の金融機関に設置したNISA口座との重複。NISA口座は一人1口座しか開設できないルールを、改めて確認しておきましょう。

大和証券のつみたてNISA手数料

大和証券のつみたてNISA口座では、投資信託の買付手数料が無料となっています。また、運用中に発生するコスト(信託報酬)は、一般的な公募株式投資信託に比べて低めです。

なお買付手数料が無料になることや信託報酬が低めになることは、法令で決められている事項。よって、どの証券会社でも同じ対応となります。

大和証券のつみたてNISAで取り扱っている商品

大和証券のつみたてNISA口座では、「バランスファンド」型の投資信託を4種類、「インデックスファンド」を7種類、「アクティブファンド」を2種類、「ETF」を7種類、計20種類の投資信託を取り扱っています。一般的な金融機関の取扱数に比べ、やや多めと考えて良いでしょう。ETFをつみたてNISA口座で購入できる点は、他社にはほとんどない特徴かもしれません。

大和証券の会社情報

会社名称 大和証券株式会社
所在地 東京都千代田区丸の内1-9-1 グラントウキョウ ノースタワー
電話番号 0120-010101
上場企業名 株式会社大和証券グループ本社(東証1部・8601)
登録番号 関東財務局長(金商)108号
設立 1943年12月27日
公式HP https://www.daiwa.jp/

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