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【アイザワ証券】NISAとつみたてNISAの違い

アイザワ証券のNISAとつみたてNISAの違い

NISAやつみたてNISAは、一定の条件を満たした株式投資や投資信託投資において、本来かかるべき税金が免除される制度のこと。通常、株式や投資信託から得られた利益には、所定の住民税や所得税などが課せられますが、NISAやつみたてNISAを経由して購入した株式や投資信託の場合、たとえ利益が出たとしても税金はかかりません。
NISAもつみたてNISAも、課税が免除される制度という点では共通していますが、「年間の投資額上限」や「非課税となる期間」などの点で、大きく異なります。結論から言うと、「自分の好きな銘柄を好きなタイミングで買いたい」という方には、普通のNISAが合っているでしょう。一方で、「決まった銘柄を月々定額で買い続けたい」という方には、つみたてNISAが合っているでしょう。

以下、NISAとつみたてNISAの主な違いなどについて、具体的に確認していきます。
※NISAは、後発制度の「つみたてNISA」や「ジュニアNISA」と区別するために、「一般NISA」と呼ばれることがあります。

一般NISAとつみたてNISAの主な違い

アイザワ証券におけるNISAとつみたてNISAの主な違いについて、以下6つの項目で比較しながら確認してみましょう。

非課税投資枠

一般NISAの非課税投資枠は年間で120万円。一方、つみたてNISAの非課税投資枠は年間で40万円となります。それぞれの投資枠を超えた金額で運用し、かりに利益が出た場合、超えた部分から得られた利益には課税されることになります。

非課税期間

一般NISAの非課税期間は5年間。一方、つみたてNISAの非課税期間は20年間となります。つみたてNISAは、その名の通り「積立」を目的にした制度なので、長期間にわたる運用を前提としています。

口座開設期間

一般NISAの口座開設期間は2023年まで。それに対して、つみたてNISAの口座開設期間は2037年までとなります。一般NISAでの取引をお考えの方は、早めに証券会社で口座開設をしましょう。

非課税投資総額

一般NISAの非課税投資総額は合計600万円まで(年間120万円×最長5年間)。一方、つみたてNISAの非課税投資総額は合計800万円まで(年間40万円×最長20年間)となります。総額で見れば、つみたてNISAのほうが200万円分も有利です。

対象商品(予定)

一般NISAで購入できる対象商品は、上場株式や公募株s器投資信託、外国株式など。一方、つみたてNISAで購入できる対象商品は、一定の条件を満たした公募株式投資信託が中心です。商品のカバー範囲では、一般NISAのほうが圧倒的に広めです。

保有商品の移行

一般NISAにおいて、非課税期間となる5年間を過ぎた後、さらに非課税期間を5年間延長する仕組みをロールオーバー(保有商品の移行)と言います。延長中の5年間において、NISA扱いでの売却はできますが、NISA扱いでの新規購入はできません。

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アイザワ証券のNISAについて

アイザワ証券のNISA口座で取り扱っている商品は、ETFやREITなどを含んだ上場株式、および国内公募株式投資信託。国内公募株式投資信託については、アイザワ証券が取り扱っている商品の大半が購入対象となっています。なお、アイザワ証券のネット専用口座「ブルートレード」を開設すると、IPO(新規公開株)の抽選申込み・売買が可能となります。
一方、同社のNISA口座では、外国株式や外国投資信託、株式累積投資、転換社債型新株予約券付社債(CB)の取扱いはありません。

アイザワ証券のNISAサービスについて詳しく見る

アイザワ証券のつみたてNISAについて

アイザワ証券のつみたてNISAでは、国が定めた一定の条件を満たした公募株式投資信託を計10本ほど用意。TOPIXや日経平均などに連動する分かりやすい値動きの投資信託から、先進国や新興国などの株式を中心に積極的な値上がり益を目指す投資信託まで、多彩な性格のファンドを取り扱っています。
なおアイザワ証券に限らず、すべての金融機関におけるつみたてNISAにおいて、商品の買付手数料は無料。運用期間中のコスト(信託報酬)も、一般的な投資信託に比べて低めに設定されています。

アイザワ証券のつみたてNISAサービスについて詳しくを見る

アイザワ証券のジュニアNISAについて

ジュニアNISA口座とは、0~19歳の未成年を対象にした証券優遇制度のこと。総額400万円(年間上限80万円×最長5年間)までの投資金額について、そこから生まれた利益が非課税となる制度です。

アイザワ証券のジュニアNISAでは、ETFやREITを含めた国内上場株式、および公募株式投資信託等を取り扱っています。取扱商品は一般NISAと同じ、と考えて差し支えありません。
子供の教育資金や生前贈与などを目的に、ジュニアNISA口座を利用している方が多いようです。

アイザワ証券のジュニアNISAサービスについて詳しく見る

アイザワ証券の会社情報

会社名称 藍澤證券株式会社
所在地 東京都中央区日本橋1-20-3
電話番号 0120-925-411
上場企業名 藍澤證券株式会社(東証1部・8708)
登録番号 関東財務局長(金商)第6号
設立 1933年10月3日
公式HP https://www.aizawa.co.jp/
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