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不安な時代に強い!金投資入門

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コンテンツ執筆をしたこみなみさん

【コンテンツ執筆】
FPこみなみ

2級ファイナンシャル技能士(AFP).スカラシップアドバイザー(2017年認定)・日商簿記2級・認知症サポーター。 大手金融機関で企業年金試算を担当し、結婚後は執筆業を開業。 「FP Woman」「少額投資ナビ」などのWeb媒体で執筆するかたわら、ライフプランニングについてのセミナーを行う。 著者:「アレルギーと生きる(新風舎出版賞受賞 フーコー出版)」。 介護をテーマにした「祖母ハンナ・オコンネルと私(04年度ベストエッセイ集「人生の落第坊主」収録」 文春文庫) 教材執筆協力:朝日新聞「デジタル版知恵蔵」(「特定扶養控除」「選択的夫婦別姓」など時事用語解説多数)」

世界で金の価格が上昇した理由とは?

「金相場」として、国際的に取引されている「金」は希少な金属で「有事に強い」といわれ、戦争や経済危機が起きると高騰する性質があります。現在、世界的な新型コロナウイルス感染拡大と、それが原因で世界各国が直面している経済危機を背景に、「金」の価格は上昇し続けています。
https://www.dai-ichi.co.jp/gold/tax.asp

金取引の歴史

古代メソポタミア文明のころから、「金」は希少で高価な金属でした。「金」は「金貨」として流通する一方で、「金塊」として重さを量って取引されていました。戦争や経済危機が起きると「価値が変わらない安全な資産」として価格が上がります。
2000年代〜2008年半ばは、2001年の世界同時多発テロや、2003年からの金ETFの取引がスタートしたことによる金への需要。新興国の宝飾需要などの理由で「金」が値上がりしました。
2009年には、リーマンショックによる世界的な不況、2010年にはEU圏の経済危機で「金」の価格が高騰。
2020年は、米中の関係悪化や世界的なコロナウイルス流行が原因で、「金」の価値が高まっています。

金取引の方法5選

「金取引」の基本は、「安い時に買い、高い時に売る」で、株取引とルールは変わりません。ここでは金取引で一般的な投資の方法を5つ集めました。

1.純金積立

「純金積立」とは、毎月一定額、金を購入し続ける投資方法です。毎月1,000円、1万円などと金額を決めて購入する「定額積立」と、毎月1グラム、5グラムなどと数量を決めて購入する「定量積立」の2種類があります。

2.金スポット購入

買いたい額や量の「金」を、好きなときに購入するのが「金スポット購入」。「純金積立」と並行することが可能で、1,000円単位、1グラム単位など少額でも金が買えます。

3.金ETF

「金ETF」は金価格に連動するETF(上場投資信託)。株式のようにリアルタイムで取引できますが、株式と異なり配当はつきません。

4.金投資信託

「金投資信託」は、「金」や金鉱山、非鉄金属メーカーのような「金」に関わる企業などを運用対象に組み込んだ投資信託。保有時の損益が金価格に連動する傾向があります。

5.金先物取引 

「金先物取引」は「先」に取引する「金」の価格を決め、現物の「金」の受け渡しを後で行う取引です。例えば、半年後に「金」を売る値段を「先」に決め、半年後に納会日(期限)が来たときに、半年前に決めた値段で「金」を売る取引が「金先物取引」です。買うときも、納会日が来たときの値段ではなく、「先」に決めた値段で取引します。比較的少額の資金で取引できるのがメリットですが、利益も損失も大きくなる可能性があります。

半年前に金を買っていたら、今どのくらい利益が出ているのか

ここでは、金地金を取り扱う第一商品の金価格の推移を参考に、半年前と現在の1グラム当たりの金の価格を比較してみましょう。(業者間の現物市場価格をもとに第一商品が独自に決定している価格)

  • 2020/06/05(9:30) 販売価格6,611円 買取価格6,556円
  • 2020/12/04(9:30) 販売価格6,793円 買取価格6,727円

参照:第一商品公式サイトより
https://www.dai-ichi.co.jp/gold/past-price.asp?last=12

短期間に値上がりしていることがわかります。

投資初心者に向いた純金積立

「金地金」や「金貨」は、金地金商や宝飾店で入手できますが、投資初心者には「純金積立」がおすすめです。
購入額に比べて、売却したときの額が高額であれば利益が出ます

金を売るタイミング

  • 為替が円安になった(株などに投資されていた資金が「金」購入に回される)
  • 国際的な金融不安が起こっている(各国の通貨より「金」の信用が高まる)
  • どこかの国の中央銀行が「金を買った」という情報が出回る(市場に出回る「金」が少なくなる)
  • 中国やインドなどの新興国の宝飾品需要の高まり(「金」の値段が上がる)

金を買うタイミング

  • 為替が円高になった(投資される資金は株や投信などに回る)
  • 国際的な金融不安が一時的に収まった(各国通貨の信用性が高まり「金」を買う必要がなくなる)
  • どこかの国の中央銀行が「金を売っている」という情報が出回る(市場に出回る「金」が多くなる)

金投資にかかる税金について

「金」投資は、取引によって税金の計算方法が違います。

  1. 投資で得た金地金を所有期間5年以内に売った場合…短期譲渡所得
  2. 投資で得た金地金を所有期間5年超で売った場合…長期譲渡所得
  3. 金投資口座や金貯蓄口座などは、一律20.315%(所得税・復興所得税15.315%・地方税5%)を分離課税
  4. 営利目的で継続的に取引していた場合…事業所得
  5. プレゼントでもらった金貨などを売った場合…雑所得

不安な時代に金投資に挑戦

不況に強い「金」。価値が減らない「金」を1000円単位で購入できる純金積立は、投資初心者に向いた投資です。時間をかけて、じっくりと積み立てていきましょう。
(この記事は2020年12月13日時点の情報をもとに書かれています。投資するかどうかのご判断は、ご自身で行ってください)

参照サイト

ページ作成時の参照サイト

参考文献

  • https://www.rakuten-sec.co.jp/web/special/gold_sp/
  • https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/joto/3161.html
  • https://media.rakuten-sec.net/articles/-/27927?page=2
  • https://media.rakuten-sec.net/articles/-/27700
  • https://www.dai-ichi.co.jp/market/analyst.asp
  • https://gold.mmc.co.jp/primer/begin/asset-management/merit-demerit.html?utm_source=google&utm_medium=cpc&utm_campaign=brand_PC&utm_content=sitelinks

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