ここでは、大和証券のiDeCoの特徴や始め方、手数料などについてご紹介しています。
iDeCoとは、自分で掛け金を運用し、原則60歳になってから年金の形で受け取る年金システムのこと。個人型確定拠出年金とも言います。
通常、年金の原資として集められたお金は、将来の値上がり益を目指しながらプロが運用するもの。一方でiDeCoは、自分の判断によって好きな投資信託や定期預金などを選んで運用する仕組み。運用成績次第では、年金受給時の元本が大きく値上がりしている可能性があるなど、夢のある年金システムです。
なお掛け金として預け入れた原資は、全額が所得控除の対象。預け入れた資金が大きければ大きいほど、所得税や住民税などの節税効果も期待できます。
iDeCoを始めるためには、iDeCoを取り扱っている金融機関で申込みをする必要があります。各金融機関が用意しているiDeCoの商品の種類や手数料、サービス内容は異なりますので、事前によく比較してから金融機関を選ぶようにしましょう。
大和証券の公式サイトの所定ページ、またはコールセンターからiDeCoの口座開設に必要な書類を郵送してもらうよう申請します。最寄りに支店がある場合には、必要書類を持参のうえ支店に赴き、その場でiDeCoの口座開設申込みをすることもできます。いずれの方法でも、提出すべき必要書類は同じです。
iDeCoの口座開設に必要な書類を入手したら、書類に必要事項を記入したうえで、必要書類を添付して大和証券に提出します。この際、職業によって添付すべき必要書類が異なるため、事前によく確認のうえ書類を取り揃えてください。
返送された書類が大和証券でチェックされたのち、書類はiDeCoの管理団体である国民年金基金連合会に送られます。ここで、申請者がiDeCoの加入資格を有しているかどうかが厳密にチェックされ、問題がなければiDeCoの利用が可能となります。
申請をしてから口座開設まで1～2ヶ月と、やや長めの期間がかかることを承知しておきましょう。
最近のネット証券と足並みを揃え、大手証券でありながら運営管理手数料を無料としている点は評価できるでしょう。ただし、将来的な年金の受け取り回数については、可能であれば「毎月型」も用意してほしいところです。
初心者向け、中級者向け、上級者向けと3カテゴリに分け、それぞれのステージにおすすめの商品を計22種類用意。初心者にはバランス型の投資信託や預貯金、中級者にはインデックス型投資信託、上級者にはアクティブ型株式投資信託を中心に提案しています。
| 会社名称 | 大和証券株式会社 |
|---|---|
| 所在地 | 東京都千代田区丸の内1-9-1 グラントウキョウ ノースタワー |
| 電話番号 | 0120-010101 |
| 上場企業名 | 株式会社大和証券グループ本社（東証1部・8601） |
| 登録番号 | 関東財務局長（金商）108号 |
| 設立 | 1943年12月27日 |
| 公式HP | https://www.daiwa.jp/ |
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